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單位外匯活期存款

產品定義

  單位外匯活期存款是指我行吸收境內外依法設立的單位、駐華機構外匯資金以可自由兌換貨幣在我行開立單位外匯存款賬戶的業務,可為客戶開立經常項目外匯賬戶和資本項目外匯賬戶。

功能和特色

  方便客戶外匯支付與結算;不僅能夠保證客戶外匯資金的安全,而且能夠獲得一定的利息收入。

辦理流程

  (一)開立經常項目外匯賬戶

  1、符合下列條件的境內單位可以申請開立經常項目外匯賬戶:經有權管理

  部門核準或備案具有涉外經營權或有經常項目外匯收入;具有捐贈、援助、國際郵政匯兌等特殊來源和指定用途的外匯收入。

  2、境內單位向國家外匯管理局提出申請,需提供申報材料:

  (1)開戶申請書。

  (2)營業執照或社會團體登記證等有效證明的原件和復印件。

  (3)有權管理部門頒發的涉外業務經營許可證明原件和復印件,或者《外商投資企業外匯登記證》,或者有關經常項目外匯收入的證明材料(如結匯水單等)。

  (4)組織機構代碼證的原件和復印件。

  (5)國家外匯管理局要求的其他材料。

  駐華機構向國家外匯管理局提出申請時,需提供如下材料:

  (1)有關部門批準設立機構的文件。

  (2)工商登記證。

  國家外匯管理局審核無誤后,向境內單位核發“經常項目外匯賬戶開立核準件”向駐華機構開出《駐華機構外匯賬戶備案表》。

  3、中資境內單位憑“經常項目外匯賬戶開立核準件”到我行辦理開戶手續,開戶后10天將“經常項目外匯賬戶開立核準件”第四聯送開戶所在地外匯管理局,并申領《外匯賬戶使用證》。

  外商投資企業憑“經常項目外匯賬戶開立核準件”和《外商投資企業外匯登記證》到我行辦理開戶手續。

  駐華機構憑《駐華機構外匯賬戶備案表》到我行辦理開戶手續。

  4、境內單位原則上只能在一家銀行開立一個經常項目外匯賬戶。在同一銀行開立相同性質、不同幣種的經常項目外匯賬戶無需國家外匯管理局另行核準。

  在已經使用外匯賬戶管理信息系統的地區,符合開戶條件的境內單位可根據需要向國家外匯管理局申請開立多個經常項目外匯賬戶,在開戶個數、開戶銀行方面不受限制。

  (二)開立資本項目外匯賬戶(B 股交易賬戶除外)

  1、境內單位向國家外匯管理局提出申請開立資本項目外匯賬戶,需提供申報材料:

  (1)開戶報告。

  (2)開立貸款專戶和還貸專戶,持借款合同正本、外債登記證或者《外匯(轉)貸款登記證》;開立發行外幣股票專戶,持證券監督管理部門批準的招股說明書等資料;開立資產變現專戶,持有權批準機構的文件、協議、資金使用計劃等。

  外商投資企業開立資本金賬戶,需提供以下申報材料:

  (1)開戶報告。

  (2)《外商投資企業外匯登記證》和其他材料。

  境外法人或者自然人申請開立臨時專戶,需提供以下申報材料:

  (1)開戶報告。

  (2)匯款憑證或簽訂的投資意向書。

  國家外匯管理局審核無誤后,開出“開戶通知書”。

  2、單位憑《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》到我行辦理開戶手續。

注:具體開辦的業務種類及辦理程序、辦理條件等以中國農業銀行當地分行有關規定為準。

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