Oops! 您現在看到的是農行網站手機版,全屏展開, PC版更舒適哦!
 
 

您現在的位置: 企業服務 > 現金管理 > 全球現金管理

全球現金管理

  依托遍布全球的經營機構和結算網絡、專業的服務團隊,以覆蓋全國的23000多個營業網點為起點,以香港全球現金管理服務中心為橋梁,以全球主要金融中心城市設立的13家海外分支機構和1500余家代理銀行組成的廣大網絡為支撐,農業銀行集合統一的現金管理電子化業務平臺、銀企直聯、銀銀直聯和SWIFT銀企互聯渠道,為跨國企業集團提供跨境人民幣、外匯資金集中運營、跨境賬戶管理、跨境支付控制、投融資、風險管理等境內外、本外幣一體化的一站式全球現金管理服務。

跨境人民幣資金集中運營

  根據監管政策的相關規定,農業銀行可為客戶提供跨境人民幣資金集中運營相關服務,包括跨境雙向人民幣資金池業務和經常項下集中收付業務。其中跨境雙向人民幣資金池業務是指跨國企業集團可以在境內外非金融成員企業之間進行跨境人民幣資金余缺調劑和歸集;經常項下集中收付業務是指跨國企業集團可以對境內外成員企業的經常項下跨境人民幣收付款進行集中處理。

  產品特點:開辦該項業務有利于跨國企業集團統籌配置境內外資金,降低企業財務管理成本,提高資金集約利用程度和管理效率,實現境內外資金集中管控。

  辦理流程:客戶與農業銀行簽訂全球現金管理協議和該項業務專用的申請表,并向當地監管部門報備;獲得備案通知書后,農業銀行即可為客戶開立專戶,開辦該項業務。

外匯資金集中運營

  在符合國家外匯管理局的外匯監管要求下,農業銀行可以為客戶提供外匯資金集中運營服務,便于客戶加強集團對子公司的外匯資金監控,降低財務成本、提高集團整體資金收益和使用效率,實現全球資金一體化管理。

  選擇中國農業銀行作為合作銀行,建立外匯資金集中管理體系,集中管理境內外成員單位外匯資金,在監管政策框架下,打通境內、境外資金池,根據外債額度和對外放款額度對國內主賬戶和國際主賬戶間資金雙向融通進行凈額控制,實現額度內自由流動,提高企業全球效益,同時可以實現經常項目下集中收付匯及軋差凈額結算。

  辦理流程:客戶與農業銀行達成合作意向后,共同準備相關備案材料,獲得外匯管理局批準后,根據備案通知書,雙方簽署相關協議和業務申請表,開立外匯賬戶,并設置外債及對外放款額度后,即可辦理相關業務。

SWIFT綜合解決方案

  農業銀行是我國最早加入SWIFT組織的成員之一,通過SWIFT網絡為企業提供一體化接入解決方案,幫助客戶實現全球賬戶監控管理和本外幣資金劃撥。支持以SWIFT標準報文格式或定制格式發送、接收、處理FIN報文和FileAct批量報文。

  企業是SWIFT組織成員時,可通過SWIFT網絡與農業銀行進行報文信息交互,向我行發送交易指令,并按約定的時間和格式收到賬戶信息報告。

  企業非SWIFT組織成員時,可通過農業銀行現金管理平臺使用我行提供的SWIFT報文服務,發起交易并定期接收賬戶信息報告。我行與全球其它合作銀行通過SWIFT網絡進行信息交互,幫助企業實現跨行、跨境全球現金管理。我行也可推薦客戶加入SWIFT組織,獲得企業自己的專屬BIC CODE。

  辦理流程:客戶在農業銀行開立賬戶,根據需使用的報文服務與開戶行簽訂協議,向開戶行提供賬戶授權書。

  如需了解更多全球現金管理服務,請與我們聯系。

  聯系人:邱凱 qiukaii@abchina.com 王瑾 wangjinn@abchina.com

注:具體開辦的業務種類及辦理程序、辦理條件等以中國農業銀行當地分行有關規定為準。

中國農業銀行版權所有 | 京ICP備05049539

分享至:

客服熱線:95599

中國農業銀行版權所有  京ICP備05049539