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流動性管理

  農業銀行提供多種模式的人民幣資金池和外幣資金池解決方案,幫助客戶加強資金集中管理,靈活調度頭寸,提高資金利用效率,降低財務成本,并能為客戶量身定制個性化解決方案。

資金歸集

  為滿足客戶加強資金集中管理的需要,農業銀行可按照客戶預先設定的資金歸集路徑和歸集條件,由系統自動完成賬戶間的資金劃轉。客戶可根據自身財務管理特點構建合適的賬戶體系,靈活設定歸集條件,包括歸集周期(按日、按周、按月、指定日期)、歸集時點(實時、日終、日間定時)、歸集方式(限額、比例、取整、反向、加權平均)等,對成員單位賬戶實行“零余額”或“目標余額”管理;還可通過銀企通平臺進行自主歸集,滿足臨時資金調撥需要。

  支持多層級的賬戶管理體系,可向上歸集頭寸和向下填補頭寸,可按客戶要求進行資金內部計價和分配。

  辦理流程:客戶向農業銀行客戶經理或營業網點提出業務申請,確定資金集中管理需求,簽訂現金管理服務協議,成員單位提供相關授權資料。

特殊資金池

  為滿足客戶更多個性化需求,農業銀行還可按照客戶要求,定制平等資金池、虛擬資金池等個性化資金池服務方案,最大程度提高客戶資金使用效率。

  辦理流程:參照人民幣資金歸集業務辦理流程。

多級賬簿

  農業銀行可協助客戶對結算賬戶資金進行分類分層管理,在單一賬戶下開設多種類、多層級的明細核算賬簿,記載收支明細和存款余額等信息,實現賬戶資金管理精細化。

  賬簿層級種類不限,可提供查詢統計、支付限額控制、支付對象控制、賬簿分別計價等服務。

  辦理流程:客戶向農業銀行營業網點提交申請,約定相關事項。

注:具體開辦的業務種類及辦理程序、辦理條件等以中國農業銀行當地分行有關規定為準。

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