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賬戶管理及信息服務

  農業銀行為客戶提供基于結算賬戶的各項服務,方便客戶及時掌握賬戶信息、構建合理的賬戶體系、有效控制賬戶收支,科學進行業務決策。

結算賬戶開銷戶

  農業銀行可為客戶提供優質、便捷的本外幣結算賬戶開銷戶服務。

  農業銀行擁有國內最大的網絡體系以及國內最大的客戶群體。結算產品豐富多樣,可為客戶提供安全、高效、優質的結算服務。

  辦理流程:客戶開立結算賬戶可向農業銀行營業網點提出申請,提交相關資料,簽訂協議,并預留印鑒;本地、異地均可開戶。客戶撤銷銀行結算賬戶,需向開戶銀行提出銷戶申請,與開戶銀行核對存款余額,交回未用憑證。

  賬戶收支管理

  根據客戶財務管理要求,實現對下屬成員單位收支兩條線管理,協助集團客戶控制付款,及時收款。

  成員單位收入賬戶用于收款,資金只能劃轉集團指定上級賬戶;支出賬戶只能接收上級下撥資金,用于對外付款。

  辦理流程:客戶向農業銀行營業網點提出申請,簽訂協議,提供賬戶清單,約定賬戶收支性質。

支付對象管理

  客戶可對結算賬戶的支付對象進行控制,與農業銀行約定支付對象黑名單,限制某些支付對象,或者約定白名單,限定指定的支付對象范圍。

  辦理流程:客戶向農業銀行開戶網點提出申請,簽訂協議。

支付限額管理

  客戶可對結算賬戶對外支付的單筆或累計金額進行控制,對超過限額的交易予以限制,支持多種控制方式及渠道的靈活組合。

  辦理流程:客戶向農業銀行開戶網點提出申請,簽訂協議。

賬戶授權管理

  在集團內部,通過賬戶授權的方式,總部/母公司可實時掌握下屬單位的賬戶信息、管理賬戶收支及設置賬戶參數等,農業銀行可根據客戶總部/母公司對下屬單位的財務集中管理程度設置不同等級的授權級別。

  辦理流程:客戶向農業銀行營業網點提出申請,簽訂協議,提供賬戶清單,約定授權級別。

組合印鑒

  為滿足客戶防范風險需要,根據客戶職責權限分層管理的要求,可設置不同的印鑒組合,加強支付控制。

  辦理流程:客戶在農業銀行開立賬戶,簽訂協議,設置組合條件。

  賬戶報告

  農業銀行可以將信息完備的銀行賬戶報告,通過網點柜臺、電子渠道等多種方式,及時通知客戶。

  客戶可獲知賬戶余額、交易明細等信息,掌握賬戶資金變動情況。服務個性定制,信息及時準確。

  辦理流程:客戶在農業銀行開立賬戶,提出申請,約定獲取賬戶報告的渠道和方式。

電子回單

  農業銀行的銀企通平臺和網上銀行等可以為客戶提供電子支付業務的電子付款憑證,帶有農業銀行電子回單專用章。

  回單即時打印,方便客戶核對。

  辦理流程:客戶申請開通農業銀行的銀企通平臺或網上銀行服務,簽訂相關協議,辦理電子支付業務時,即可打印電子回單。

電子對賬

  農業銀行的銀企直聯平臺可以協助客戶實現系統對賬,提高對賬效率,減少財務人員日常工作量。

  操作方便快捷,信息安全準確,對賬及時高效。

  辦理流程:客戶申請開通銀企直聯平臺,簽訂相關協議,農業銀行向客戶定期提供賬戶余額、明細等對賬信息。

動賬通知

  根據客戶約定,當客戶結算賬戶單筆收、付款交易金額達到預設條件時,農業銀行可以通過電子渠道或手機短信等方式,及時將動賬信息通知客戶。

  大額交易及時通知,賬戶變動盡在掌握。

  辦理流程:客戶向農業銀行營業網點提出申請,簽訂協議。

全球賬戶信息(含SWIFT)服務

  農業銀行可向客戶提供SWIFT格式的全球賬戶信息報告,以滿足客戶跨行、跨境管理全球賬戶信息的需要。

  辦理流程:客戶在農業銀行開立賬戶,提出申請,簽訂協議,約定賬戶信息報告發送方式。”

注:具體開辦的業務種類及辦理程序、辦理條件等以中國農業銀行當地分行有關規定為準。

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