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理財業務
編號 |
服務項目 |
服務內容 |
服務價格 |
適用對象 |
優惠措施及說明備注 |
07001 | 投資理財咨詢顧問 | 為客戶提供財務分析與規劃、信息資訊、投資建議、投資產品推介、家族信托顧問等專業化投資建議和指導 | 協議定價 | 對公及對私 | 1.對私客戶主要是針對我行高端個人客戶,包括私人銀行客戶、貴賓卡客戶、存貸款大戶、基金債券投資大戶及其他潛在的個人理財優質客戶;費用收取方式為向客戶收取或從信托財產中收取。
2.小型微型企業免收 |
07002 | 理財服務費 | 向客戶銷售本行發行的理財產品,接受客戶的委托和授權,向客戶提供資產管理等服務 | 具體包括理財產品托管費、銷售服務費、投資管理費、浮動管理費、項目管理費等費用,具體費率采取協議定價 | 對公及對私 | 根據理財產品性質、研發成本、服務特點、投資業績、服務成本、客戶資質及第三方費用標準等綜合確定具體理財產品的收費標準。收費類別和費率在理財產品說明書和產品公告中列示 |
07003 | 代理理財公司理財服務費 | 接受理財公司委托,為其提供理財產品的銷售、贖回、到期、客戶維護等服務 | 具體包括理財產品認購費、申購費、贖回費、托管費、銷售服務費等費用,具體費率采取協議定價 | 對公及對私 | 我行向理財公司、理財產品或客戶收取理財產品認購費、申購費、贖回費、托管費、銷售服務費等費用,費用標準詳見理財產品說明書、銷售文件、協議等 |