产品定义
利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币名义本金交换利息额的金融合约。交换的只是不同特征的利息，没有实质本金的互换。利率互换可以有多种形式，最常见的利率互换是在固定利率与浮动利率之间进行转换。
功能和特色
利率互换可降低客户融资成本。当一家企业或机构在某个市场具有筹资优势，而该市场无法筹措到该企业或机构的所需头寸，该企业或机构可以先在具有优势的市场进行筹资，再通过互换而得到在另一个市场上的所需头寸，从而降低实际融资成本。
此外，利率互换可用于利率风险管理。资产负债结构不均衡、存在较大利率风险敞口的客户可通过利率互换规避利率波动带来的风险。
办理流程
1、客户与农行签订《代客人民币理财业务总协议》，并向农行提出利率互换交易需求。
2、农行向客户提供人民币利率互换交易方案及报价。
3、客户接受方案后，向农行提交《代客人民币理财业务交易委托书》。
4、成交后，农行签署《客户交易确认书》，并交客户签署。
