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企业年金账管

一、产品定义

  企业年金账户管理业务指作为企业年金基金账户管理人,接受企业年金基金受托人的委托,管理企业年金基金账户,完成企业年金基金个人账户和企业账户的信息数据记录和日常管理工作,向企业及员工提供账户信息查询和信息披露服务,收取账户管理费的一项中间业务。

二、产品功能

  建立企业年金基金企业账户和个人账户;记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益;定期与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户财产变化状况,及时将核对结果提交受托人;计算企业年金待遇;向企业和受益人提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务;向受益人提供年度权益报告;定期向受托人提交账户管理数据等信息以及企业年金基金账户管理报告;定期向有关监管部门提交开展企业年金基金账户管理业务情况的报告;按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案自合同终止之日起至少15年。

三、适用对象

  建立企业年金的企业或企业年金基金受托人(包括企业年金理事会及企业年金基金法人受托机构)。

四、基本服务

  (一)计划登记与账户设置

  计划登记与账户设置是指在账户管理系统中登记企业年金计划信息、企业信息及个人信息,设置企业账户和个人账户的业务处理过程。

  (二)信息变更

  信息变更是指对系统中已建立的计划、企业及个人信息进行变更的后续维护业务处理。

  (三)缴费业务

  缴费处理是指依据企业年金计划规定的缴费周期、方式及数额按期向企业年金基金供款的业务处理过程。

  (四)待遇支付业务

  待遇支付发生在员工因退休、死亡、出国定居或其他符合支付条件时,根据支付的周期不同可分为一次性支付和分期支付。

  (五)投资管理

  投资管理是指依据企业年金计划投资规则或客户的投资处理要求,在账户管理系统中对企业年金基金投资于不同投资组合的指令进行记录的业务处理过程,投资管理包括投资处理和投资转换两部分。

  (六)估值处理

  估值处理是指对各计划下投资组合净值信息记录的业务处理。

  (七)归属管理

  归属管理是按照企业年金方案的约定或者委托人提出的自定义归属规则,将企业为员工缴存的缴费归属到个人账户的业务处理。

  (八)计划转移与终止

  计划转移与终止是指在变更账户管理人或终止年金计划时,对整个企业年金计划进行信息转出或终止操作的业务处理过程。

  (九)信息查询和信息报告服务

  中国农业银行为客户开通网站、网上银行、电话银行、自助终端、短信、邮件、微信、手机银行等渠道提供信息查询服务。

  同时,中国农业银行定期向受托人和受益人提供账户管理业务的各种相关管理报告。在每季度结束后15日内向受托人提交企业年金基金账户管理季度报告;在年度结束后45日内向受托人提交企业年金基金账户管理年度报告;在年度结束后向受益人提供年度权益报告。

五、增值服务

  (一)账户管理业务报表定制服务。中国农业银行可根据客户需求提供各类账户管理业务报表的定制服务。

  (二)账户管理业务培训服务。中国农业银行可提供账户管理业务运作、操作规程等方面的培训服务。

  (三)账户管理业务资讯服务。向客户提供账户管理业务法律法规、市场动态等方面的资讯服务。

注:具体开办的业务种类及办理程序、办理条件等以中国农业银行当地分行有关规定为准。

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