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商业银行理财产品托管

一、产品定义

  商业银行理财产品托管是指中国农业银行作为具有证券投资基金托管资格的商业银行,为其他商业银行及本行发行的人民币理财产品(包括个人及对公理财产品)提供资产保管、资金清算、会计核算、投资监督、信息报告等项托管运营服务,并提供行政服务、会计核算外包等多项托管增值服务的综合金融服务。

二、主要功能

  托管基础功能包括专用托管账户的开立及管理、资金保管、资金清算及划拨、财务估值及复核、会计档案整理及保管、投资监督、托管报告、事后监督及数据备份等。

  托管增值服务包括以下几个方面:(1)为人民币理财产品投资提供各类行政服务;(2)结合农行托管业务部人员及系统优势,为各类理财产品提供全面会计服务;(3)为人民币理财产品投资账户开立及投资相关事宜提供专业咨询服务。

三、特色优势

  1、覆盖全国的贴身服务。在农行各省分行及重点城市分行设置了38家托管分部,全国各地均可以直接为客户提供贴身服务。

  2、零差错高效运营。农行作为1998年首批获得证券投资基金托管资格的商业银行,各类托管业务营运保持零差错。

  3、托管营运系统快速、高效、稳定。资源丰富。目前农行托管营运系统已实现银行间数据的电子化及与清算系统的无缝连接,自动对账系统与现金管理平台的无缝连接、清算系统与核算系统的联动、清算系统与农行A系统的直通等,极大提高了业务处理效率和准确度。

四、服务对象

  股份制商业银行、城市商业银行、外资银行等具备人民币理财产品发行资格的各类银行金融机构。

五、办理流程

  1、人民币理财产品发行行与农总行托管业务部或所在地农行分支行客户管理部门联系,双方初步协商达成合作意向。

  2、客户与农行进一步协商确定人民币理财产品托管服务内容,农行针对客户个性化需求为客户定制托管业务服务方案,与客户就托管业务合作达成一致并签署托管协议。

  3、理财资金转入托管专用账户后,农行根据理财产品托管协议约定内容提供托管基础服务及增值服务(如需要)。

注:具体开办的业务种类及办理程序、办理条件等以中国农业银行当地分行有关规定为准。

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