交易及专项资金托管业务按照资金性质不同,分为交易资金托管业务和专项资金托管业务。
交易资金托管业务是指买卖双方在产权、股权、商品等交易过程中,委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付,促使交易成立的托管业务。
专项资金托管业务是指托管人根据监管要求或委托人单独委托,在专项资金使用过程中保障资金安全和专款专用的托管业务。
交易及专项资金是指基于完善信任机制、促进交易成立或资金保管,需要引入保管和监督的资金。
交易资金托管主要适用于商品交易、股权交易等领域,在交易双方信任度不够的情况下,商业银行受托对交易资金进行保管,按交易双方约定对资金进行监督支付,可消除双方对交易安全的顾虑,保障交易活动顺利实现。
专项资金托管是商业银行按照监管机构政策要求以及客户委托,在专项资金使用过程中可起到保障资金安全和专款专用的作用。
1、委托人和我行就资金托管相关事项达成一致意见,签署托管协议。
2、在托管期间内,我行按照协议约定履行开设托管账户、安全保管托管资金、办理托管资金清算等职责。
银行对资金的托管并不意味着对委托人付款义务承担任何保证责任。