產品定義
利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定數量的人民幣名義本金交換利息額的金融合約。交換的只是不同特征的利息，沒有實質本金的互換。利率互換可以有多種形式，最常見的利率互換是在固定利率與浮動利率之間進行轉換。
功能和特色
利率互換可降低客戶融資成本。當一家企業或機構在某個市場具有籌資優勢，而該市場無法籌措到該企業或機構的所需頭寸，該企業或機構可以先在具有優勢的市場進行籌資，再通過互換而得到在另一個市場上的所需頭寸，從而降低實際融資成本。
此外，利率互換可用于利率風險管理。資產負債結構不均衡、存在較大利率風險敞口的客戶可通過利率互換規避利率波動帶來的風險。
辦理流程
1、客戶與農行簽訂《代客人民幣理財業務總協議》，并向農行提出利率互換交易需求。
2、農行向客戶提供人民幣利率互換交易方案及報價。
3、客戶接受方案后，向農行提交《代客人民幣理財業務交易委托書》。
4、成交后，農行簽署《客戶交易確認書》，并交客戶簽署。
