出口信用保險項下融資(以下簡稱出口信保融資)系指貴公司在出口貨物或提供服務并辦理了出口信用保險后,將保險權益轉讓農業銀行,農業銀行向出口商提供的短期貿易融資業務。出口信保融資可分為出口信保押匯和出口信保應收賬款買斷。
出口信保押匯系指境內貴公司在出口貨物或提供服務并辦理了出口信用保險后,將保險權益轉讓給農業銀行,農業銀行按發票面值的一定比例向貴公司提供的資金融通。
出口信保應收賬款買斷系指貴公司在出口貨物或提供服務并辦理了出口信用保險后,將出口合同項下應收賬款債權和保險權益一并轉讓給農業銀行,農業銀行在保單承保范圍內,按發票面值的一定比例買斷出口商應收賬款,并對保單承保范圍以外的風險保留追索權。
1、在進口商支付貨款前,貴公司就可以提前得到償付,加快了資金周轉速度。
2、融資手續相對于流動資金貸款等簡便易行。
3、可以增加貴公司當期的現金流入量,從而改善財務狀況,提高融資能力。
4、辦理出口信保應收賬款買斷,可美化貴公司財務報表。
1、貴公司向農業銀行提交以下材料:
(1)《出口信用保險項下融資業務申請書》。
(2)匯款項下應提供出口合同、商業發票、正本報關單、正本或副本提單及進出口貿易合同規定的其他單據。托收和信用證項下融資應參照農業銀行托收和出口信用證業務要求提供出口單據。
(3)出口批文或許可證(如需)。
(4)經中國出口信用保險公司核準并由其出具的以下書面材料:
1)《出口信用保險保單》。
2)《信用限額審批單》。
3)《保單明細表》、《承保情況通知書》或信保公司出具的能充分證明投保生效的其他文件。
(5)申請辦理買斷業務的,應提供貴公司向保險公司出具的應收賬款轉讓通知函,出口商業發票應打印債權轉讓條款。發票如未打印轉讓條款,應附經客戶簽章的《應收賬款轉讓面函》,面函應明確應收賬款債權已轉讓農業銀行及收匯匯路等內容。
(6)我行要求的其他材料。
2、農業銀行審批貴公司的申請,與貴公司簽訂《出口信用保險項下融資合同》,發放融資款。
3、出口收匯后歸還融資款。
1、申請辦理出口信保項下融資業務前,貴公司應與出口信保公司和農業銀行簽訂《賠款轉讓協議》,已對應收賬款辦理出口信用保險。
2、貴公司應是信用證的受益人或發票的收款人
3、出口信用保險融資額不能超過中信保公司為貴公司核定的出口信用保險最高賠償限額。
4、貴公司辦理出口信保項下融資業務后,原則上應由銀行代貴公司向進口商寄送出口單據。
5、貴公司將信用保險權益轉讓給銀行后,仍需履行投保人的有關義務。