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全球现金管理

  依托遍布全球的经营机构和结算网络、专业的服务团队,以覆盖全国的23000多个营业网点为起点,以香港全球现金管理服务中心为桥梁,以全球主要金融中心城市设立的13家海外分支机构和1500余家代理银行组成的广大网络为支撑,农业银行集合统一的现金管理电子化业务平台、银企直联、银银直联和SWIFT银企互联渠道,为跨国企业集团提供跨境人民币、外汇资金集中运营、跨境账户管理、跨境支付控制、投融资、风险管理等境内外、本外币一体化的一站式全球现金管理服务。

跨境人民币资金集中运营

  根据监管政策的相关规定,农业银行可为客户提供跨境人民币资金集中运营相关服务,包括跨境双向人民币资金池业务和经常项下集中收付业务。其中跨境双向人民币资金池业务是指跨国企业集团可以在境内外非金融成员企业之间进行跨境人民币资金余缺调剂和归集;经常项下集中收付业务是指跨国企业集团可以对境内外成员企业的经常项下跨境人民币收付款进行集中处理。

  产品特点:开办该项业务有利于跨国企业集团统筹配置境内外资金,降低企业财务管理成本,提高资金集约利用程度和管理效率,实现境内外资金集中管控。

  办理流程:客户与农业银行签订全球现金管理协议和该项业务专用的申请表,并向当地监管部门报备;获得备案通知书后,农业银行即可为客户开立专户,开办该项业务。

外汇资金集中运营

  在符合国家外汇管理局的外汇监管要求下,农业银行可以为客户提供外汇资金集中运营服务,便于客户加强集团对子公司的外汇资金监控,降低财务成本、提高集团整体资金收益和使用效率,实现全球资金一体化管理。

  选择中国农业银行作为合作银行,建立外汇资金集中管理体系,集中管理境内外成员单位外汇资金,在监管政策框架下,打通境内、境外资金池,根据外债额度和对外放款额度对国内主账户和国际主账户间资金双向融通进行净额控制,实现额度内自由流动,提高企业全球效益,同时可以实现经常项目下集中收付汇及轧差净额结算。

  办理流程:客户与农业银行达成合作意向后,共同准备相关备案材料,获得外汇管理局批准后,根据备案通知书,双方签署相关协议和业务申请表,开立外汇账户,并设置外债及对外放款额度后,即可办理相关业务。

SWIFT综合解决方案

  农业银行是我国最早加入SWIFT组织的成员之一,通过SWIFT网络为企业提供一体化接入解决方案,帮助客户实现全球账户监控管理和本外币资金划拨。支持以SWIFT标准报文格式或定制格式发送、接收、处理FIN报文和FileAct批量报文。

  企业是SWIFT组织成员时,可通过SWIFT网络与农业银行进行报文信息交互,向我行发送交易指令,并按约定的时间和格式收到账户信息报告。

  企业非SWIFT组织成员时,可通过农业银行现金管理平台使用我行提供的SWIFT报文服务,发起交易并定期接收账户信息报告。我行与全球其它合作银行通过SWIFT网络进行信息交互,帮助企业实现跨行、跨境全球现金管理。我行也可推荐客户加入SWIFT组织,获得企业自己的专属BIC CODE。

  办理流程:客户在农业银行开立账户,根据需使用的报文服务与开户行签订协议,向开户行提供账户授权书。

  如需了解更多全球现金管理服务,请与我们联系。

  联系人:邱凯 qiukaii@abchina.com 王瑾 wangjinn@abchina.com

注:具体开办的业务种类及办理程序、办理条件等以中国农业银行当地分行有关规定为准。

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