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账户管理及信息服务

  农业银行为客户提供基于结算账户的各项服务,方便客户及时掌握账户信息、构建合理的账户体系、有效控制账户收支,科学进行业务决策。

结算账户开销户

  农业银行可为客户提供优质、便捷的本外币结算账户开销户服务。

  农业银行拥有国内最大的网络体系以及国内最大的客户群体。结算产品丰富多样,可为客户提供安全、高效、优质的结算服务。

  办理流程:客户开立结算账户可向农业银行营业网点提出申请,提交相关资料,签订协议,并预留印鉴;本地、异地均可开户。客户撤销银行结算账户,需向开户银行提出销户申请,与开户银行核对存款余额,交回未用凭证。

  账户收支管理

  根据客户财务管理要求,实现对下属成员单位收支两条线管理,协助集团客户控制付款,及时收款。

  成员单位收入账户用于收款,资金只能划转集团指定上级账户;支出账户只能接收上级下拨资金,用于对外付款。

  办理流程:客户向农业银行营业网点提出申请,签订协议,提供账户清单,约定账户收支性质。

支付对象管理

  客户可对结算账户的支付对象进行控制,与农业银行约定支付对象黑名单,限制某些支付对象,或者约定白名单,限定指定的支付对象范围。

  办理流程:客户向农业银行开户网点提出申请,签订协议。

支付限额管理

  客户可对结算账户对外支付的单笔或累计金额进行控制,对超过限额的交易予以限制,支持多种控制方式及渠道的灵活组合。

  办理流程:客户向农业银行开户网点提出申请,签订协议。

账户授权管理

  在集团内部,通过账户授权的方式,总部/母公司可实时掌握下属单位的账户信息、管理账户收支及设置账户参数等,农业银行可根据客户总部/母公司对下属单位的财务集中管理程度设置不同等级的授权级别。

  办理流程:客户向农业银行营业网点提出申请,签订协议,提供账户清单,约定授权级别。

组合印鉴

  为满足客户防范风险需要,根据客户职责权限分层管理的要求,可设置不同的印鉴组合,加强支付控制。

  办理流程:客户在农业银行开立账户,签订协议,设置组合条件。

  账户报告

  农业银行可以将信息完备的银行账户报告,通过网点柜台、电子渠道等多种方式,及时通知客户。

  客户可获知账户余额、交易明细等信息,掌握账户资金变动情况。服务个性定制,信息及时准确。

  办理流程:客户在农业银行开立账户,提出申请,约定获取账户报告的渠道和方式。

电子回单

  农业银行的银企通平台和网上银行等可以为客户提供电子支付业务的电子付款凭证,带有农业银行电子回单专用章。

  回单即时打印,方便客户核对。

  办理流程:客户申请开通农业银行的银企通平台或网上银行服务,签订相关协议,办理电子支付业务时,即可打印电子回单。

电子对账

  农业银行的银企直联平台可以协助客户实现系统对账,提高对账效率,减少财务人员日常工作量。

  操作方便快捷,信息安全准确,对账及时高效。

  办理流程:客户申请开通银企直联平台,签订相关协议,农业银行向客户定期提供账户余额、明细等对账信息。

动账通知

  根据客户约定,当客户结算账户单笔收、付款交易金额达到预设条件时,农业银行可以通过电子渠道或手机短信等方式,及时将动账信息通知客户。

  大额交易及时通知,账户变动尽在掌握。

  办理流程:客户向农业银行营业网点提出申请,签订协议。

全球账户信息(含SWIFT)服务

  农业银行可向客户提供SWIFT格式的全球账户信息报告,以满足客户跨行、跨境管理全球账户信息的需要。

  办理流程:客户在农业银行开立账户,提出申请,签订协议,约定账户信息报告发送方式。”

注:具体开办的业务种类及办理程序、办理条件等以中国农业银行当地分行有关规定为准。

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