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流动性管理

  农业银行提供多种模式的人民币资金池和外币资金池解决方案,帮助客户加强资金集中管理,灵活调度头寸,提高资金利用效率,降低财务成本,并能为客户量身定制个性化解决方案。

资金归集

  为满足客户加强资金集中管理的需要,农业银行可按照客户预先设定的资金归集路径和归集条件,由系统自动完成账户间的资金划转。客户可根据自身财务管理特点构建合适的账户体系,灵活设定归集条件,包括归集周期(按日、按周、按月、指定日期)、归集时点(实时、日终、日间定时)、归集方式(限额、比例、取整、反向、加权平均)等,对成员单位账户实行“零余额”或“目标余额”管理;还可通过银企通平台进行自主归集,满足临时资金调拨需要。

  支持多层级的账户管理体系,可向上归集头寸和向下填补头寸,可按客户要求进行资金内部计价和分配。

  办理流程:客户向农业银行客户经理或营业网点提出业务申请,确定资金集中管理需求,签订现金管理服务协议,成员单位提供相关授权资料。

特殊资金池

  为满足客户更多个性化需求,农业银行还可按照客户要求,定制平等资金池、虚拟资金池等个性化资金池服务方案,最大程度提高客户资金使用效率。

  办理流程:参照人民币资金归集业务办理流程。

多级账簿

  农业银行可协助客户对结算账户资金进行分类分层管理,在单一账户下开设多种类、多层级的明细核算账簿,记载收支明细和存款余额等信息,实现账户资金管理精细化。

  账簿层级种类不限,可提供查询统计、支付限额控制、支付对象控制、账簿分别计价等服务。

  办理流程:客户向农业银行营业网点提交申请,约定相关事项。

注:具体开办的业务种类及办理程序、办理条件等以中国农业银行当地分行有关规定为准。

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