票據置換業務是指申請人以一張或多張銀行承兌匯票作質押,在票據質押金額內,由農業銀行為申請人開立一張或多張銀行承兌匯票的業務。
客戶可靈活組合和拆分持有的銀行承兌匯票,滿足日常經營支付結算需求。
—、辦理模式多樣。可采用整票拆零票、零票換整票、短票換長票三種置換模式,客戶可根據業務需要,對持有票據進行自由組合。
二、辦理費用經濟。客戶只需支付承兌手續費等有關費用,減少貼現利息,節省財務費用。
三、業務辦理便捷。申請手續簡化,業務辦理便捷,快速滿足客戶的支付結算需要。
一、業務申請。辦理業務時,借款人應向農業銀行提交借款申請書。
二、業務受理。農業銀行受理后,須要求企業提供以下資料:
(一)企業基本資料。
(二)公司章程、董事會決議等。
(三)擬質押的銀行承兌匯票原件、票據持有人的商品購銷或勞務交易合同原件、對應的增值稅發票或其他能夠證明交易履行的證明材料。
(四)農業銀行要求的其他資料。
三、業務審批。農業銀行進行業務調查、審查和審批。
四、業務實施。申請人在農業銀行開立保證金賬戶,簽訂承兌合同和擔保合同,農業銀行為申請人開立新票。