产品定义
货币互换又称“货币掉期”，是指客户与农行互换两种不同货币的等值本金的利息，并在期初与期末互换本金的业务。根据客户的需求，也可以选择期初期末不交换本金。
功能和特色
货币互换可以帮助客户控制中长期汇率风险，把以一种货币计价的债务/ 资产转为以另一种货币计价的债务/ 资产，从而达到规避汇率风险、降低成本的目的。
举例来说，某公司有日元负债，而该公司本身只有美元收入而没有日元收入，日元升值将大大增加企业的债务负担。因此客户可以与农行叙做货币互换交易，锁定汇率，对冲日元升值的风险。互换产品具有较好的流动性，客户可以根据市场的变化及时进行平盘操作，以实现风险的动态管理。
办理流程
1、贵公司与农行签订《代客外汇理财业务总协议》，并向农行提出互换交易需求。
2、农行向贵公司提供互换交易方案及报价。
3、贵公司接受方案后，向农行提交《代客外汇理财业务交易委托书》。
4、成交后，农行签署《客户交易确认书》，并交贵公司签署。
