掉期存款主要是利用不同貨幣之間的利差進行互換套利，從而賺取較高收益的存款。客戶通過外匯掉期可以獲得高于一般的銀行存款利率的收益，而且沒有任何的匯率風險和資金損失風險。最低交易起始金額為20 萬美元或等值其他貨幣，存款期限須在一年以內。
適用于不愿承擔風險且擁有短期固定期限資金的客戶。
1、客戶認可我行理財方案并提交根據業務性質分別填制的《代客外匯理財業務交易委托書》。
2、客戶簽署《客戶交易確認書》一式兩份，其中客戶留存一份，經辦行留存一份，一級分行和總行各保留一份傳真件備案。
3、在起息日，客戶向經辦行存入足額交易資金。
