農業銀行提供多種模式的人民幣資金池和外幣資金池解決方案，幫助客戶加強資金集中管理，靈活調度頭寸，提高資金利用效率，降低財務成本，并能為客戶量身定制個性化解決方案。
資金歸集
為滿足客戶加強資金集中管理的需要，農業銀行可按照客戶預先設定的資金歸集路徑和歸集條件，由系統自動完成賬戶間的資金劃轉。客戶可根據自身財務管理特點構建合適的賬戶體系，靈活設定歸集條件，包括歸集周期（按日、按周、按月、指定日期）、歸集時點（實時、日終、日間定時）、歸集方式（限額、比例、取整、反向、加權平均）等，對成員單位賬戶實行“零余額”或“目標余額”管理；還可通過銀企通平臺進行自主歸集，滿足臨時資金調撥需要。
支持多層級的賬戶管理體系，可向上歸集頭寸和向下填補頭寸，可按客戶要求進行資金內部計價和分配。
辦理流程：客戶向農業銀行客戶經理或營業網點提出業務申請，確定資金集中管理需求，簽訂現金管理服務協議，成員單位提供相關授權資料。
特殊資金池
為滿足客戶更多個性化需求，農業銀行還可按照客戶要求，定制平等資金池、虛擬資金池等個性化資金池服務方案，最大程度提高客戶資金使用效率。
辦理流程：參照人民幣資金歸集業務辦理流程。
多級賬簿
農業銀行可協助客戶對結算賬戶資金進行分類分層管理，在單一賬戶下開設多種類、多層級的明細核算賬簿，記載收支明細和存款余額等信息，實現賬戶資金管理精細化。
賬簿層級種類不限，可提供查詢統計、支付限額控制、支付對象控制、賬簿分別計價等服務。
辦理流程：客戶向農業銀行營業網點提交申請，約定相關事項。
