信托计划保管业务是指中国农业银行作为信托计划保管行,依照中国农业银行与信托公司签订的保管协议的约定,为各类信托计划提供的资产保管、资金清算、会计核算、投资监督、信息报告等项服务。
信托计划按照投资范围、投资结构差异划分为证券投资类信托计划、非证券投资类信托计划、混合类信托计划。以上三类信托计划均包括单一资金信托与集合资金信托。
1.资产保管与账户开立:为信托计划开立独立的资金账户,确保理财产品资产的独立、完整和安全。
2.资金清算:审核信托计划投资管理人资金划拨指令无误后,完成其投资活动涉及的资金清算。
3.会计核对与资产估值:根据商定的记账方法和估值原则,以信托计划为核算主体,独立建账、独立核算,并定期对信托计划估值核对。
4.投资监督:按照监管部门的要求和信托计划保管协议的约定,监督信托计划投资管理人的投资运作,确保其合法合规。
5.托管报告:根据托管协议的约定向信托公司出具托管报告。
1.了解客户需求
2.双方充分协商沟通
3.签订信托计划保管协议
4.开立账户
5.移交资产
6.保管运作
各分行托管业务分部均可办理。
信托计划保管人是否承担信托计划投资风险?
信托计划保管人不承担信托计划投资风险。我行作为信托计划保管人,仅根据信托计划投资管理人的划款指令进行资金汇划,托管人不参与信托计划的投资运作,不对信托计划的投资风险和收益做出实质性的判断或保证。