投行顧問服務為企業客戶提供包括股權投融資、企業上市、經營管理、並購、重組、債券融資、結構化融資、綠色投行、資產證券化等九類顧問服務。2021年投行顧問收入佔工、農、中、建四行投行業務收入的50%左右，是投行中間收入的中流砥柱。為進一步提升投行顧問線上化服務能力，農業銀行研發了新一代投行智能顧問服務系統。系統已於近日投產，共實現了8大模塊，38個二級欄目，達到了提升企業客戶使用體驗，夯實顧問業務合規基礎，引領對公顧問業務創新的目標。 

　　痛點需求一網打盡，打造一站式顧問平台 

　　系統提供包括市場資訊、智能財務分析、投行工具、撮合交易、風險信息預警、產業鏈解析、ESG視野、智能寫作平台等8項功能模塊及38個二級欄目（見圖1 系統模塊與功能定位）。企業客戶使用系統即可滿足掌握前沿經濟趨勢、自動撰寫專業研報、享受投行各類工具服務、匹配項目投融資對象、跟蹤企業風險詳情、解析企業上下游產業鏈、簽訂顧問服務產品等一系列企業健康發展需求。以投行工具服務與交易撮合服務為例，系統可為客戶提供綜合化投融咨詢服務解決方案，發揮農行機構佈局及渠道資源優勢，匯集、發佈市場相關方交易需求，解決投融資、供應鏈、中介服務場景信息不對稱問題，實現精准匹配，提高項目落地和資源配置效率。 

　　圖1 系統模塊與功能定位 

　　整合內外部研究資源，凸顯投行前沿定位 

　　資訊服務是農行投行服務的基礎。為夯實顧問系統的基礎核心-資訊服務，豐富欄目設計與內涵。系統通過本地化部署、API端口對接等方式引入華通人、第一財經、東方財富、中誠信綠金、中誠信信用分析、萬德、視野數科等多家外部廠商，總計上億級資源信息；另一方面整合投行部、金融市場部、農銀理財等內部研究（見圖2 內外部渠道整合）。系統將每年持續更新10000多篇資訊，3000多篇研報，涵蓋100多家跟蹤企業以及50多家細分行業，為客戶提供每日資訊要聞、客戶偏好內容、重大政策變化等訂閱服務。

 

　　圖2 內外部渠道整合 

　　板塊聯動自動撰寫報告，增強顧問業務的智能化水平 

　　智能財務分析與智能寫作平台運用人工智能技術，以系統其他模塊資源為素材自動生成財務分析報告、專題研報等各類研究報告。智能財務分析模塊將客戶財務報表數據、行業數據、區域經濟數據、宏觀經濟數據作為分析素材，自動尋找影響因素並賦予影響權重因子，生成智能財務報告，為信貸決策者提供經營成果分析、經營風險分析、宏觀經濟運行、財務診斷分析、現金流量分析、地區經濟分析、財務指標分析、行業經濟運行等多種標準化分析報告，提供可靠、有用的決策信息支持。智能寫作平台則以市場資訊服務等模塊的素材為基礎，通過拖拽插件、添加素材等方式生成宏觀經濟、招投標、專題研究等多類報告，研究人員在此基礎上修改撰寫專業研報，有效節省人力資源。 

　　踐行可持續發展理念，打造四行獨有線上化業務 

　　ESG與可持續金融、產業鏈解析是農行區別於其他三行同類系統中獨有的模塊。ESG與可持續金融模塊定位為綠色金融與企業ESG的知識平台與試算平台，為金融服務企業可持續轉型貢獻農行經驗。產業鏈解析基於產業鏈上、中、下游和支持類企業數據，匯總形成產業鏈全景透視圖譜，支持根據行業、細分產業、產品等多維度分類查詢，設置碳中和、中國製造、新基建等特色產業鏈專題。以上兩個模塊均體現了農行投行業務踐行可持續發展理念的決心。 

　　圖3  ESG可持續金融模塊 

　　敢為人先追求卓越，研發測試攻克難關 

　　智能顧問服務系統的成功投產，既順應數字經濟發展趨勢，提升線上對客服務能力，又有助於降低經營行顧問業務的操作、合規風險。系統在分行層面上為經營行提供標準化營銷產品，為近萬家基層行開展對公業務與基礎研究提供專業支持，提升用戶體驗，努力做到「人無我有，人有我精」，為農行提供了顧問融智服務的重要載體，有力推動了農行顧問業務轉型升級。