尊敬的客戶：為了維護您的權益，請在簽署本協議前，仔細閱讀本協議各條款（特別是黑體字文字的條款），注意本協議關於代理銷售資金信託計劃/私募資產管理計劃的性質、涉及數量和質量、價款或者費用（率）、履行期限和方式、注意事項、主要風險和風險提示、個人信息保護、售後服務、違約責任、免責條款、糾紛解決等內容的條款，關注個人信息保護的相關法律法規，瞭解自己的權利義務，合理審慎提供個人信息，維護自身合法權益。如您有疑問或不明之處，請向經辦行咨詢。如需進行業務咨詢和投訴，請撥打中國農業銀行客服熱線：4008895599或95599。 

　　櫃面簽約客戶：請您認真閱讀本協議，您在業務憑證上簽字即表明您已仔細閱讀本協議各條款，已全部知曉並充分理解本協議的內容和含義，中國農業銀行已按照法律法規、監管規定向您提示了相關條款，中國農業銀行應您要求對相關條款的概念、內容及法律效果做了說明，雙方意思表示一致。本協議自您通過櫃外清設備在業務憑證上簽字之日起生效。 

　　超級櫃台簽約客戶：請您認真閱讀本協議，您在超級櫃台界面進行點擊「確定」或「同意」等操作，即表示您已仔細閱讀本協議各條款，已全部知曉並充分理解協議內容和含義，願意遵守本協議，雙方意思表示一致，本協議生效。 

　　網絡金融（含網上銀行、掌上銀行）簽約客戶：請您認真閱讀本協議，您在網上銀行、掌上銀行點擊「確認」或「同意」本協議並進行後續點擊「簽署」或「簽約」等操作，即表示您已仔細閱讀本協議各條款，已全部知曉並充分理解協議內容和含義，願意遵守本協議，雙方意思表示一致，本協議生效。 

　　風險提示：資金信託計劃/私募資產管理計劃是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。不同於銀行儲蓄等能夠提供固定收益預期的金融工具，當您購買資金信託計劃/私募資產管理計劃時，既可能按持有份額分享資金信託計劃/私募資產管理計劃投資所產生的收益，也可能承擔投資所帶來的損失。 

　　產品有風險，投資須謹慎！  

　　資金信託計劃/私募資產管理計劃是指通過非公開方式發行的，包括但不限於證券公司、證券公司子公司、基金管理公司、基金管理子公司、信託公司發行的人民幣或外幣形式的各類資產管理產品，包括集合或單一資產管理計劃、資金信託計劃等私募資管產品。乙方（中國農業銀行股份有限公司或稱「中國農業銀行」）接受資金信託計劃/私募資產管理計劃合同載明的發行機構委託，代理銷售其發行的資金信託計劃/私募資產管理計劃；甲方（客戶或稱「您」）自主決定購買乙方代理銷售的資金信託計劃/私募資產管理計劃。甲方須能夠自行識別、判斷和承擔資金信託計劃/私募資產管理計劃的相關風險；不存在法律法規、有權機關禁止或限制購買資金信託計劃/私募資產管理計劃的情形。為規範甲乙雙方在代銷資金信託計劃/私募資產管理計劃業務中的權利和義務，經甲乙雙方平等協商，達成協議如下： 

　　第一條 本協議所指資金信託計劃/私募資產管理計劃（以下簡稱「私募資管產品」或「產品」），是乙方接受私募資管產品發行機構委託，代理銷售其發行與管理的單一/集合資金信託計劃或私募資產管理計劃。乙方作為私募資管產品代理銷售機構，對該產品的業績不承擔擔保責任，不承擔該產品的投資和兌付責任。乙方受理甲方的認購/申購、贖回等交易委託，併發送至產品發行機構。產品發行機構對交易委託的處理結果，以該產品發行機構的最終確認結果為準，乙方不承擔交易不成功的責任。甲方所購買的產品涉及投訴、突發事件和其他重大風險事件時，僅涉及乙方自身責任的，乙方應直接處理；涉及產品發行機構責任的，乙方將協助甲方聯繫產品發行機構，並督促其依法妥善處理。 

　　第二條 投資私募資管產品可能面臨信用風險、市場風險、流動性風險等風險因素，具體詳見甲方（計劃）購買私募資管產品的認購風險申明書或風險揭示書。甲方在購買私募資管產品前應審慎閱讀並簽署認購風險申明書/風險揭示書、產品合同、計劃說明書等私募資管產品銷售文件，以充分認識和瞭解擬認購產品業務規則、收費標準、發行機構、產品屬性、主要風險、風險評級情況，以及中國農業銀行與發行機構各自的責任和義務等信息。請甲方結合自身投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在瞭解產品情況及銷售適當性意見的基礎上，理性判斷並獨立、審慎做出投資決策。購買前若有疑問請向乙方經辦行咨詢。 

　　第三條 甲方購買乙方代銷的私募資管產品前，需在乙方指定渠道進行風險承受能力評估。評估結果分為保守型、謹慎型、穩健型、進取型和激進型5類。風險承受能力評估結果的有效期為十二個月。若甲方的風險承受能力評估結果已超過有效期或者在評估結果有效期內發生了可能影響甲方自身風險承受能力的情形，請重新進行風險承受能力評估。乙方的適當性匹配意見不表明中國農業銀行對產品的風險及收益作出實質性判斷或者保證。 

　　根據產品投資範圍、風險收益特點、流動性等不同因素，乙方代銷的私募資管產品分為低風險、中低風險、中等風險、中高風險、高風險等五個風險等級。甲方購買私募資管產品的具體風險等級詳見認購風險申明書/風險揭示書、產品合同、計劃說明書等私募資管產品銷售文件。請甲方根據自身情況獨立、審慎選擇適合的私募資管產品，請勿超出自身風險承受能力、財務支付水平購買產品。 

　　產品風險等級與投資者風險承受能力的匹配關係如下表所示：

 

　　第四條 甲方聲明與承諾： 

　　4.1 個人客戶適用：甲方保證具有完全民事行為能力，符合合格投資者要求，有完全適當的資格與能力訂立並履行本協議，購買私募資管產品所需資金與甲方財務支付水平不存在明顯不匹配的情形。 

　　4.2 機構投資者適用：甲方是一家按照中國法律正式註冊並有效存續的法人或其他組織，符合合格投資者要求，具有擁有和支配其財產或有合法處分權的資產的權利，以及繼續進行其正在進行之業務的全部權利。 

　　4.3 甲方充分知曉所購買私募資管產品為淨值型資產管理產品，在不利情況下，甲方可能無法取得產品投資收益，並可能面臨損失部分本金或（在極端情況下）損失全部本金的風險，產品投資風險由甲方自行承擔。 

　　4.4 甲方保證用於購買私募資管產品的資金為其合法自有資金或具有合法處分權的資金，不存在使用貸款、發行債券等方式籌集的非自有資金或者非法匯集他人資金參與投資的情況，資金未被設置任何可能涉及第三方權利主張的限制或瑕疵。資金來源和投資行為符合法律、法規及相關監管部門的規定。 

　　4.5 甲方承諾所提供的所有資料（包括但不限於財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、實際控制人及受益人等信息）真實、準確、完整，如有變更，甲方應及時告知乙方並及時到乙方營業場所辦理變更手續。若甲方未及時辦理相關變更手續，或甲方提供的信息不真實、不準確、不完整，由此導致的一切後果由甲方自行承擔，乙方有權拒絕向甲方銷售產品或者提供相關服務。 

　　4.6 甲方同意並授權中國農業銀行各級機構，根據甲方的業務申請對甲方的約定交易賬戶進行資金扣划等相關操作，中國農業銀行各級機構在資金扣划時無需另行通知甲方或取得甲方同意。如因甲方的原因導致投資資金不能足額划轉的，由此產生的一切後果，甲方自行承擔責任。 

　　4.7 甲方知悉私募資管產品的相關收費項目及費率將由該產品發行機構在認購風險申明書/風險揭示書、產品合同、計劃說明書等私募資管產品銷售文件中載明，乙方不會向甲方收取其他額外費用，因收費導致的糾紛由私募資管產品發行機構同甲方溝通解決，乙方不承擔責任，但乙方應積極予以協助。 

　　4.8 甲方同意，乙方向甲方提供的市場分析和預測僅供參考，甲方完全知曉產品可能出現的各種風險，據此做出的決策均出於甲方自身的判斷，乙方不承擔責任。 

　　4.9 甲方承諾在產品存續期內，除非按照私募資管產品合同約定終止或提前贖回私募資管產品，否則不得要求乙方在產品非開放日提前退還已扣划款項，且不得將約定交易賬戶銷戶。 

　　4.10 私募資管產品的風險等級評定和調整依據相關監管規定開展，如有變化則私募資管產品發行機構將依據私募資管產品合同的約定通過公告或合同約定的其他方式向甲方披露；乙方也將在發行機構告知其產品風險等級變化情況後，及時向甲方披露。 

　　第五條 雙方權利和義務 

　　5.1 甲方有權根據產品合同的約定獲得投資收益，在產品投資期內，投資本金不另計存款利息。 

　　5.2 甲方應妥善保管約定交易賬戶的相關憑證及密碼。甲方同意，凡與甲方約定交易賬戶相符並通過密碼驗證的操作均視為甲方本人實施，由此產生的電子信息記錄均為該項業務的有效憑證。甲方確認乙方業務系統或相關設備所產生電子數據的有效性。約定交易賬戶相關憑證丟失、被盜、損壞或密碼洩漏的，甲方應當立即辦理掛失或換領等手續。掛失辦妥後即時生效，乙方對於掛失生效前發生的損失不承擔責任。

　　5.3 聯繫方式是乙方根據法律法規、監管規定向甲方提供風險提示、發送公告通知、開展客戶回訪等服務的重要途徑。甲方應留存真實有效的聯繫地址、聯繫方式等基本信息。如有變更，應及時通知乙方。因甲方留存信息有誤或未及時通知乙方變更信息導致的不利後果由甲方自行承擔。 

　　5.4 乙方依據甲方提供的資料為甲方進行客戶資料登記，約定交易賬戶用於甲方從事私募資管產品有關業務的資金結算。甲方憑本人約定交易賬戶相關憑證在開辦私募資管產品業務的乙方網點辦理交易委託、查詢等業務。甲方還可通過網上銀行、掌上銀行等交易渠道自助辦理私募資管產品相關業務，詳情請咨詢當地中國農業銀行分支機構。 

　　5.5 乙方按照產品合同的約定將清算後的資金划入甲方的約定交易賬戶後，即視為已向甲方完成支付義務。因約定交易賬戶凍結、掛失、換卡、銷戶、長期不動戶等原因造成賬戶變更或異常的，甲方應及時到開戶行辦理變更手續。如因甲方未及時辦理變更手續而造成資金無法入賬及由此產生的損失由甲方自行承擔。 

　　5.6 乙方不負責代扣代繳甲方應繳納的稅款，相關法律法規、稅收政策另有規定或產品合同另有約定的除外。 

　　5.7 乙方從事代理銷售活動，將遵守法律法規、監管規定，誠實守信，謹慎勤勉，恪守職業道德和行為規範。 

　　5.8 由於法律法規或監管政策變化、投資市場停止交易等原因導致交易中斷、交易延誤、協議終止等情形的，造成乙方無法履行或延後履行本協議的，乙方不承擔責任。 

　　5.9 非因乙方原因（包括但不限於甲方未妥善保管約定交易賬戶相關憑證及密碼、約定交易賬戶被司法機關等有權部門凍結、扣划等原因）造成的損失，乙方不承擔責任。 

　　5.10 甲乙雙方違反本協議約定而產生的風險由違約方承擔。 

　　第六條 甲方應嚴格遵守有關國際及國內反洗錢、反恐怖融資、反逃稅與制裁合規等法律法規；配合併接受乙方反洗錢、反恐怖融資、反逃稅與制裁合規工作的相關調查或審查，如實提供乙方要求的相關信息與資料，配合乙方採取相應管控措施。甲方因違反國際或國內反洗錢、反恐怖融資、反逃稅與制裁合規等法律法規產生的不利後果由甲方自行承擔，由此給乙方或第三方造成損失的（包括但不限於經濟損失、行政處罰等），甲方應予賠償。 

　　第七條 根據相關法律、法規規定及監管部門要求，乙方在向甲方銷售私募資管產品時，需對產品銷售過程以及銷售記錄進行客觀審慎的記錄。甲方通過乙方營業網點銷售專區購買代理銷售的私募資管產品的，同意乙方對銷售行為和過程進行錄音錄像。甲方在掌上銀行渠道購買乙方代理銷售的私募資管產品的，同意乙方進行遠程錄音錄像。此外，甲方通過自助及網絡渠道購買乙方代理銷售的私募資管產品的，同意乙方完整客觀記錄銷售推介、風險和關鍵信息提示、客戶確認和反饋等重點銷售環節。甲方同意乙方按照法律法規、監管規定的要求，通過電話等方式對甲方進行客戶回訪。 

　　第八條 客戶信息保護 

　　8.1 本協議項下甲方（個人客戶）或甲方（機構投資者）相關人士的個人信息的處理目的、處理方式、處理個人信息的種類、保存期限等事宜，乙方將請甲方另行簽署《中國農業銀行代理銷售資金信託計劃/私募資產管理計劃一般個人信息處理同意書》《中國農業銀行代理銷售資金信託計劃/私募資產管理計劃敏感個人信息處理同意書》《中國農業銀行代理銷售資金信託計劃/私募資產管理計劃向第三方提供個人信息處理同意書》（以下稱「信息處理同意書」），並按照該等信息處理同意書執行。 

　　8.2 中國農業銀行承諾將嚴格遵守法律法規規定，加強對個人信息的保護，嚴格按照約定目的處理個人信息。如違反個人信息保護相關法律法規規定及與甲方的約定，中國農業銀行將依法承擔相應的法律責任。 

　　第九條 協議變更與終止 

　　9.1 乙方可基於執行國家法律法規、維護客戶權益、保障交易安全、進行系統升級、提升服務質量等原因變更本協議、暫停或終止本業務服務，並通過乙方官方網站（www.abchina.com.cn）對外公告。公告期內甲方不同意的，有權在履行本協議項下應盡義務後及時辦理解除手續並解除本協議。公告期滿甲方未解約的，視為接受本協議變更後的內容。 

　　9.2 本協議項下各方權利義務履行完畢之日，本協議自動終止。 

　　第十條 糾紛解決 

　　10.1 本協議所稱法律法規包括中華人民共和國法律、行政法規、地方性法規、規章、規範性文件、監管規定、司法解釋及其他具有法律效力的規定。 

　　10.2 雙方同意，本協議在履行過程中發生的爭議，由甲乙雙方協商解決，協商不成的，任何一方可向甲方購買私募資管產品約定交易賬戶開戶行所在地人民法院起訴。如雙方同意以仲裁方式解決爭議的，有效的仲裁約定將排除各方有關訴訟管轄的其他約定。各方可另行通過簽署仲裁協議或申請環節的相關條款確定仲裁事宜。符合該仲裁機構網絡仲裁受案範圍的，各方同意按照申請仲裁時該會現行有效的網絡仲裁規則進行網絡仲裁、書面審理。仲裁裁決是終局的，對各方均有約束力。 

　　10.3 在訴訟期間，本協議不涉及爭議部分的條款仍須履行。 

　　第十一條 投訴或意見處理 

　　甲方對乙方代理銷售私募資管產品方面有任何疑問或者投訴的，可通過以下方式和途徑反映：代理銷售私募資管產品營業網點；乙方4008895599或95599客戶服務熱線；乙方官方網站、網上銀行、掌上銀行在線客服。如甲方對私募資管產品發行機構提出投訴的，乙方將協助甲方聯繫該發行機構，並督促其依法妥善處理，最終投訴處理結果由該發行機構的回復意見為準。 

　　客戶聲明：本人（本機構）接受並同意本協議內容。中國農業銀行已依法向本人（本機構）提示了相關條款（特別是黑體字文字的條款），應本人（本機構）要求對相關條款的概念、內容及法律效果做了說明，本人（本機構）已經知悉並完全理解上述條款。本人（本機構）投資決策完全基於自己的獨立自主判斷，並自願承擔所購買（或贖回、撤單）私募資管產品產生的相關風險和全部後果。