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企業年金賬管

一、產品定義

  企業年金賬戶管理業務指作為企業年金基金賬戶管理人,接受企業年金基金受托人的委托,管理企業年金基金賬戶,完成企業年金基金個人賬戶和企業賬戶的信息數據記錄和日常管理工作,向企業及員工提供賬戶信息查詢和信息披露服務,收取賬戶管理費的一項中間業務。

二、產品功能

  建立企業年金基金企業賬戶和個人賬戶;記錄企業、職工繳費以及企業年金基金投資收益;定期與托管人核對繳費數據以及企業年金基金賬戶財產變化狀況,及時將核對結果提交受托人;計算企業年金待遇;向企業和受益人提供企業年金基金企業賬戶和個人賬戶信息查詢服務;向受益人提供年度權益報告;定期向受托人提交賬戶管理數據等信息以及企業年金基金賬戶管理報告;定期向有關監管部門提交開展企業年金基金賬戶管理業務情況的報告;按照國家規定保存企業年金基金賬戶管理檔案自合同終止之日起至少15年。

三、適用對象

  建立企業年金的企業或企業年金基金受托人(包括企業年金理事會及企業年金基金法人受托機構)。

四、基本服務

  (一)計劃登記與賬戶設置

  計劃登記與賬戶設置是指在賬戶管理系統中登記企業年金計劃信息、企業信息及個人信息,設置企業賬戶和個人賬戶的業務處理過程。

  (二)信息變更

  信息變更是指對系統中已建立的計劃、企業及個人信息進行變更的后續維護業務處理。

  (三)繳費業務

  繳費處理是指依據企業年金計劃規定的繳費周期、方式及數額按期向企業年金基金供款的業務處理過程。

  (四)待遇支付業務

  待遇支付發生在員工因退休、死亡、出國定居或其他符合支付條件時,根據支付的周期不同可分為一次性支付和分期支付。

  (五)投資管理

  投資管理是指依據企業年金計劃投資規則或客戶的投資處理要求,在賬戶管理系統中對企業年金基金投資于不同投資組合的指令進行記錄的業務處理過程,投資管理包括投資處理和投資轉換兩部分。

  (六)估值處理

  估值處理是指對各計劃下投資組合凈值信息記錄的業務處理。

  (七)歸屬管理

  歸屬管理是按照企業年金方案的約定或者委托人提出的自定義歸屬規則,將企業為員工繳存的繳費歸屬到個人賬戶的業務處理。

  (八)計劃轉移與終止

  計劃轉移與終止是指在變更賬戶管理人或終止年金計劃時,對整個企業年金計劃進行信息轉出或終止操作的業務處理過程。

  (九)信息查詢和信息報告服務

  中國農業銀行為客戶開通網站、網上銀行、電話銀行、自助終端、短信、郵件、微信、手機銀行等渠道提供信息查詢服務。

  同時,中國農業銀行定期向受托人和受益人提供賬戶管理業務的各種相關管理報告。在每季度結束后15日內向受托人提交企業年金基金賬戶管理季度報告;在年度結束后45日內向受托人提交企業年金基金賬戶管理年度報告;在年度結束后向受益人提供年度權益報告。

五、增值服務

  (一)賬戶管理業務報表定制服務。中國農業銀行可根據客戶需求提供各類賬戶管理業務報表的定制服務。

  (二)賬戶管理業務培訓服務。中國農業銀行可提供賬戶管理業務運作、操作規程等方面的培訓服務。

  (三)賬戶管理業務資訊服務。向客戶提供賬戶管理業務法律法規、市場動態等方面的資訊服務。

注:具體開辦的業務種類及辦理程序、辦理條件等以中國農業銀行當地分行有關規定為準。

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