產品定義

　　信託計劃保管業務是指中國農業銀行作為信託計劃保管行，依照中國農業銀行與信託公司簽訂的保管協議的約定，為各類信託計劃提供的資產保管、資金清算、會計覈算、投資監督、信息報告等項服務。

　　信託計劃按照投資範圍、投資結構差異劃分為證券投資類信託計劃、非證券投資類信託計劃、混合類信託計劃。以上三類信託計劃均包括單一資金信託與集合資金信託。

功能與特色

　　1.資產保管與賬戶開立：為信託計劃開立獨立的資金賬戶，確保理財產品資產的獨立、完整和安全。

　　2.資金清算：審核信託計劃投資管理人資金划撥指令無誤後，完成其投資活動涉及的資金清算。

　　3.會計核對與資產估值：根據商定的記賬方法和估值原則，以信託計劃為覈算主體，獨立建賬、獨立覈算，並定期對信託計劃估值核對。

　　4.投資監督：按照監管部門的要求和信託計劃保管協議的約定，監督信託計劃投資管理人的投資運作，確保其合法合規。

　　5.托管報告：根據托管協議的約定向信託公司出具托管報告。

辦理流程

　　1.瞭解客戶需求

　　2.雙方充分協商溝通

　　3.簽訂信託計劃保管協議

　　4.開立賬戶

　　5.移交資產

　　6.保管運作

辦理渠道

　　各分行托管業務分部均可辦理。

常見問題與解答

　　信託計劃保管人是否承擔信託計劃投資風險？

　　信託計劃保管人不承擔信託計劃投資風險。我行作為信託計劃保管人，僅根據信託計劃投資管理人的划款指令進行資金匯划，托管人不參與信託計劃的投資運作，不對信託計劃的投資風險和收益做出實質性的判斷或保證。