一、案例分享
警方在調查資金流向時發現，李女士將5萬元轉至蔡某（男）的銀行賬號後，該筆資金又被轉入趙某（女）的銀行賬號。經確認，蔡某與趙某為夫妻關係，為防止資金再次轉賬，反詐中心凍結了蔡某和趙某的涉案資金賬戶。
原來，在國外打工的蔡某與妻子趙某商定家中裝修，需要用錢，想到之前在一個微信群里看見有人稱能兌換人民幣，而且匯率還高，便微信聯繫對方進行詢問，對方表示可以先把錢轉給蔡某，但需蔡某先提供其銀行賬號，蔡某將自己的銀行卡號告訴了對方。
6月16日19時30分許，蔡某賬號收到李女士打進的5萬元人民幣後，聯繫匯兌的對方要求蔡某立即將匯兌本幣轉給其提供的賬號，蔡某因有事，告訴對方將在2小時內進行轉賬。正是在這段時間里，蔡某接到了警方的電話，並得知可能涉及詐騙，最終幫他避免成為電信詐騙的「幫凶」。最後，蔡某和妻子趙某將5萬元原路退還給了被害人李女士。
二、案例提示
1.謹慎對待網絡換匯信息
面對社交媒體和網絡上層出不窮的各類資訊和信息，消費者應保持冷靜和理性，不輕信陌生人的承諾，不輕易被虛假優惠迷惑，切勿輕易支付款項或提供個人敏感信息。
2.選擇正規渠道換匯
我國對外匯管理有嚴格的法律法規，任何個人和機構都應遵守。通過社交網絡平台私下換匯是違法行為，消費者若有換匯需求，應通過銀行或持有正規資質的金融機構進行換匯。
3.警惕延遲到賬陷阱
目前除境外部分地區銀行支票設置結算延時規則外，境內金融機構也提供預約轉賬的撤銷功能。消費者在收到支票或轉賬通知後，務必通過正規渠道確認資金已到賬及到賬資金可正常使用再進行約定交易。同時，保留好相關證據和交易記錄，以便在出現糾紛時及時維權。
