一、案例簡介

　　2022年9月5日，客戶趙大爺急匆匆來到農行上海浦東浦建路支行，表示要辦理異地跨行轉賬業務，大堂經理按慣例詢問客戶收款人信息及匯款原因，趙大爺神色緊張，表示對收款人不甚瞭解，大堂經理立即高度警惕，進一步詢問趙大爺轉賬用途。

　　二、處理過程

　　經詢問得知，趙大爺孫子出事了，需要給公安局的工作人員繳納保釋金。原來一名自稱 「黃千禧」的人表示，趙大爺的孫子在外勸架時，不甚將同學推倒在地並鮮血直流，公安局需要他繳納最少一萬元的保釋金，同時，「孫子」要求保密匯款轉賬這件事，怕父母知曉後生氣。趙大爺便深信不疑到銀行來轉賬。

　　大堂經理覺得事件可疑，馬上向網點行長進行了彙報，並立即與趙大爺的兒子電話溝通，得知趙大爺的孫子一直在家，根本沒有出過門。此時趙大爺才恍然醒悟，意識到被騙了。為防止客戶再次遇到此類詐騙，網點行長和大堂經理拿出相關新聞報道和身邊的實際案例，向其講解防範電信詐騙的知識，提醒趙大爺對電信詐騙套路要格外小心。

　　三、案例分析

　　「任何一類電信網絡詐騙都離不開資金流和通訊流，也就離不開‘兩卡’。當前，電信網絡詐騙呈產業化態勢，有些人自己購卡或組織、教唆他人辦卡後，批量倒賣給電信詐騙人員用於詐騙活動。

　　特別是老年群體獲得信息的渠道較為單一，對各種騙術瞭解不多，容易上當受騙。因而，加強聯防聯動，進一步推動電信運營商與互聯網公司、銀行數據聯動處置，以及失信用戶數據共享。當發現老年人在短期內信息、銀行賬戶異常等情況，工作人員應給予特別關注。每一個環節聯起手、加把力，才能幫老年人遠離詐騙陷阱。

　　四、風險提示

　　1.目前，工信部推出「一證通查」、12381勸阻短信，開發「老年人親情號碼預警」「閃信霸屏預警」等新功能，可以建議老年客戶安裝，大幅提升了預警勸阻效果。

　　2.客戶保護好個人信息，多瞭解新騙術，增強識騙能力，同時不能出租、出賣個人的「兩卡」信息。不要將現金轉入陌生賬戶，時刻保持警惕，不讓詐騙分子有任何可乘之機，防止電信網絡詐騙案件發生。

　　3.發現可疑客戶應該第一時間撥打96110或者110報警，向警方提供詐騙分子的賬號、戶名等信息，為公安機關採取緊急措施爭取時間。