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隨著“一帶一路”戰略構想的提出和推進,我國企業“走出去”正面戰略機遇期。從內部看,國內亟需通過資本輸出帶動產能輸出,開辟新的出口市場;從外部看,一些發展中國家希望與我國開展基礎設施建設、交通、信息通信技術和能源等領域開展合作。PPP(政府和社會資本合作)是東道國政府與“走出去”企業在基礎設施建設、公共事業發展等領域合作的重要模式。筆者建議國內銀行尤其是大型銀行把握“一帶一路”戰略機遇,積極拓展PPP項目,促進企業轉型升級,推動“走出去”戰略向更高層次發展。
關注重點行業及項目,力爭實現及早介入和全過程管理。一是密切跟蹤“一帶一路”戰略的實施進程及我國政府與外國政府在交通運輸、信息通信技術、公用事業和能源開發等領域簽訂的戰略合作協議和具體“走出去”項目的落實情況,加強信息傳導,力爭及早介入,做好項目儲備和營銷跟進。二是對PPP項目實施全過程管理。在項目前期階段,銀行要與項目對應的交通、環保、能源等行業主管部門積極溝通,發揮銀行業優勢,協助行業主管部門做好項目PPP模式的可行性分析及項目篩選工作。在項目實施階段,銀行客戶部門、持有其他金融牌照的子公司要與項目實施機構溝通,深入了解和分析項目的風險分配基本框架、運作方式、交易結構、合同體系、監管架構、采購方式選擇等內容及項目收費定價機制、投資收益水平、融資需求等情況,開展實質性項目前期調查。在項目采購和執行階段,銀行專業部門及子公司設計產品和服務方案;再由信貸管理部門和風險管理部門對項目及服務方案進行審查。在項目建設后期階段,銀行要注重后續管理和風險控制。
發揮機構和平臺優勢,加強融資服務創新。一是加強“商行+投行”業務聯動。除傳統的項目貸款外,負責投資銀行業務的部門應加強股權及債券融資、投融資財務顧問等業務的創新,利用跨市場的業務平臺幫助“走出去”企業進行產業鏈條調整和技術升級,實現從融資服務向融智服務轉型。二是加強行司聯動。除銀行牌照外,國內銀行尤其是幾家大行還分別持有投行和金融租賃牌照,可積極拓展境外股權、債券融資、跨境并購咨詢及融資租賃等新興跨境金融服務,充分發揮全牌照運營和全流程服務優勢。三是加強境內外聯動。在服務“走出去”企業的過程中,會涉及跨境擔保、跨境貸款及跨境租賃等業務,銀行應充分利用現行的境外機構,服務境內外兩個市場,匹配兩套資源,實現境內外聯動和穿透式合作。
整合產品線,制定綜合服務方案。一是整合現有的跨境融資產品,創新服務方式,形成“渠道多樣、產品豐富、運營高效”的產品線。在傳統產品基礎上,進一步推廣出口信貸、涉外擔保、貿易融資、投資并購、全球現金管理等產品,不斷加大“走出去”產品線的縱深推進力度。二是制定PPP項目的綜合服務方案。針對不同的行業情況和各東道國的外匯管理政策法規,制定一攬子綜合金融服務方案,協同各相關部門在項目的不同階段匹配相應產品,提升“軟服務”實力。三是進一步推動跨境人民幣業務。在服務“走出去”企業的同時,跟進人民幣跨境貿易結算與融資服務,形成企業“走出去”與“人民幣國際化”雙循環。(來源:《中國城鄉金融報》2015年6月18日A3版 李華報道)