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代理銷售基金/資管計劃客戶協議ABC(2022)7003

  尊敬的客戶:為了維護您的權益,請在簽署本協議前,充分了解中國農業銀行股份有限公司(簡稱:中國農業銀行)代理銷售基金/資管計劃的業務規則,仔細閱讀本協議各條款(特別是含有黑體字標題或黑體字文字的條款),注意本協議涉及數量和質量、價款或者費用、履行期限和方式、安全注意事項和風險警示、售后服務、民事責任、個人信息保護、糾紛解決等內容的條款。關注個人信息保護的相關法律法規,了解自己的權利義務,合理審慎提供個人信息,維護自身合法權益。如對本協議有任何疑問,請向中國農業銀行經辦機構咨詢或咨詢您的律師或有關專業人士。如對我行服務提出建議或投訴,請撥打中國農業銀行客服熱線:95599。 

  柜面簽約客戶:您在業務憑證上簽字即表明您已仔細閱讀本協議各條款,中國農業銀行已依法向您提示了相關條款(特別是含有黑體字標題或黑體字文字的條款),中國農業銀行應您要求對相關條款的概念、內容及法律效果做了說明,您已知悉并理解上述條款。本協議自甲方和中國農業銀行在業務憑證上簽字或蓋章之日起生效。 

  超級柜臺簽約客戶:請您認真閱讀本協議,您在超級柜臺界面進行點擊“確定”或“同意”等操作,即表示您作為中國農業銀行客戶已全部知曉并充分理解本協議內容和含義,愿意遵守本協議,雙方意思表示一致,本協議生效。 

  電子銀行(含網上銀行、掌上銀行)簽約客戶:請您認真閱讀本協議,您勾選同意本協議并進行后續點擊“確定”或“提交”等操作,即表示您作為中國農業銀行客戶已全部知曉并充分理解本協議內容和含義,愿意遵守本協議,雙方意思表示一致,本協議生效。 

  風險提示:基金或資管計劃是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金或資管計劃不同于銀行儲蓄等能夠提供固定收益預期的金融工具,當您購買基金或資管計劃時,既可能按持有份額分享基金或資管計劃投資所產生的收益,也可能承擔基金或資管計劃投資所帶來的損失。 

  投資有風險,購買須謹慎! 

  中國農業銀行代理銷售基金/資管計劃業務服務:是指中國農業銀行(以下簡稱“乙方”)接受基金/資管計劃發行和管理機構委托,銷售其發行和管理的基金/資管計劃,客戶(以下簡稱“甲方”)自主決定購買乙方代理銷售的基金/資管計劃,具體產品類型、收費方式、服務內容、業務流程、風險提示等,請參見《中國農業銀行證券投資基金投資人權益須知》或《招募說明書》、《產品合同》等相關文件,其中證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式;資管計劃指通過非公開方式發行的、包括但不限于人民幣或外幣形式的證券公司、證券公司子公司、基金管理公司、基金管理子公司、信托公司發行的各類資管產品,包括集合或單一資產管理計劃、資金信托計劃等。為規范雙方在代理銷售基金/資管計劃業務中的權利和義務,經雙方協商,就本協議達成一致。具體如下: 

  第一條 凡中華人民共和國有關法律法規或中國證監會有關規定允許購買基金或資管計劃的客戶,可向乙方申請辦理代理銷售基金或資管計劃業務。甲方須能夠自行識別、判斷和承擔基金或資管計劃的相關風險;不存在法律法規、有權機關或主管機關禁止或限制購買基金或資管計劃的各項情形。 

  第二條 甲方在購買基金前應參閱相關的《基金合同》、《招募說明書》、《基金產品信息概要》,購買資管計劃前應參閱相關的《資管產品合同》、《計劃說明書》等法律文件,以及《風險揭示書》、《投資者風險匹配告知書》、《投資者確認函》等風險提示文件,以便充分認識和了解基金或資管計劃產品的風險收益特征、交易規則及各種風險,并結合自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力,在了解產品情況及銷售適當性意見的基礎上,理性判斷并獨立、審慎做出投資決策。購買前若有疑問可向乙方經辦行咨詢。 

  乙方作為代理銷售機構,對基金或資管計劃發行機構的經營管理行為不承擔法律責任,對基金或資管計劃的業績不承擔擔保責任;乙方受理的交易委托,其處理結果以注冊登記機構的確認結果為準,乙方不承擔確保交易成功的責任。甲方所購買的產品出現問題時請與產品發行機構進行溝通或投訴。 

  第三條 銷售適當性 

  3.1甲方須以實名向乙方申請辦理基金或資管計劃業務。首次申請時,甲方須填寫《個人客戶風險承受能力評估問卷》,并出具合法有效身份證件及復印件,并提供本人的中國農業銀行金穗借記卡。 

  3.2甲方風險評估結果分為保守型、謹慎型、穩健型、進取型和激進型5類。風險承受能力評估結果的有效期為一年,若甲方的風險承受能力評估結果已超過有效期或者在評級結果有效期內發生了可能影響甲方自身風險承受能力的情形,請重新進行風險承受能力評估。 

  3.3根據產品投資范圍、風險收益特點、流動性等不同因素,乙方代銷的基金或資管計劃產品分為低風險、中低風險、中風險、中高風險、高風險等五個風險等級。請甲方根據自身的風險承受能力獨立、審慎選擇適合的基金或資管產品。產品風險等級與甲方風險承受能力的匹配關系如下表所示: 

  在購買基金產品時,若甲方的風險承受能力為保守型,僅能購買低風險基金產品。若甲方的風險承受能力為謹慎型(含)以上,并主動購買高于自身風險承受能力的基金,在甲方做出投資決策之前,請參照本協議第二條的內容,在了解產品風險收益特征及銷售適當性意見的基礎上,理性判斷、獨立審慎做出投資決策,并獨立承擔由此可能帶來的風險。在購買資管計劃產品時,甲方僅可購買與自身風險承受能力等級匹配的產品。 

  3.4根據相關法律、法規規定及監管部門要求,乙方將根據基金的投資范圍、投資限制、凈值波動、規模波動等風險因素,動態評價基金的風險等級。基金產品風險評級機制請參見乙方在官方網站發布并不定時更新的《中國農業銀行股份有限公司代銷公募基金產品風險等級評價及動態評估規則》的相關內容。資管計劃的風險等級評定和調整依據相關監管規定開展,如有變化則依據資管合同條款通過公告或約定方式向甲方披露。 

  3.5若產品風險等級發生調整,甲方授權并同意乙方通過適當的形式向甲方進行提示。 

  3.6甲方應保證所提供的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、實際控制人及受益人等信息真實、準確、完整,如相關信息發生重要變化的,應及時告知乙方,并辦理變更手續。甲方提供信息不真實、不準確、不完整的,應當依法承擔相應法律責任,乙方有權拒絕向甲方銷售產品或者提供相關服務。 

  第四條 甲方資金須為本人合法擁有的資產,資金的來源和用途應符合國家有關法律法規的規定,資金未被設置任何可能涉及第三方權利主張的限制或瑕疵。 

  第五條 乙方依據甲方提供的資料為甲方進行客戶資料登記,借記卡賬戶作為甲方從事基金或資管計劃有關業務的資金結算賬戶。甲方憑本人借記卡在開辦基金或資管計劃業務的乙方網點辦理交易委托、查詢等業務。甲方可通過網上銀行、掌上銀行等交易渠道自助辦理基金或資管計劃相關業務,詳情請咨詢當地中國農業銀行。 

  第六條 甲方應妥善保管借記卡及密碼。凡與甲方借記卡相符并通過密碼驗證的操作均視為甲方本人或本人授權實施,由此產生的電子信息記錄均為該項業務的有效憑證。甲方確認乙方業務系統或相關設備所產生電子數據的有效性。借記卡丟失、被盜、損壞或密碼泄漏的,甲方應當立即辦理掛失或換領等手續。借記卡丟失、被盜、損壞或密碼、信息泄露導致甲方損失的,由甲方自行承擔。 

  第七條 根據相關法律法規規定及監管部門要求,甲方同意乙方對基金或資管計劃產品銷售過程以及銷售記錄進行客觀審慎的記錄。甲方通過乙方營業網點銷售專區購買代理銷售的基金或資管計劃的,同意乙方對銷售行為進行錄音錄像。甲方通過自助及電子渠道購買乙方代理銷售的基金或資管計劃的,同意乙方完整客觀記錄產品交易、產品風險和關鍵信息提示、確認和反饋等重點銷售環節。 

  第八條 本協議項下與客戶信息保護相關的事宜,如個人信息的處理目的、方式、范圍等,請參見《代理銷售基金/資管計劃業務個人信息處理同意書》。甲方應留存真實有效的姓名、性別、國籍、職業、聯系地址、聯系方式,身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限等基本信息。其中聯系方式是乙方根據法律法規、監管規定向甲方提供風險提示、發送公告通知、開展客戶回訪等服務的重要途徑。如有變更,應及時通知乙方。因甲方留存信息有誤或未及時通知乙方變更信息導致的不利后果由甲方自行承擔。 

  第九條 產品信息及相關服務 

  乙方在向甲方銷售基金或資管計劃時,甲方同意乙方通過柜面、超級柜臺、網上銀行、掌上銀行、遠程銀行、短信等渠道向甲方提供基金或資管計劃產品信息服務包括但不限于基金或資管計劃產品的基本信息、風險等級、產品凈值、持有份額等,并同意乙方按照法律法規、監管規定對甲方進行客戶回訪。 

  本業務中,乙方向甲方提供的信息服務內容,均基于基金/資管計劃產品發行機構提供的《基金合同》、《招募說明書》、《基金產品信息概要》、《資管產品合同》、《計劃說明書》等法律文件或產品基本信息、產品凈值、產品份額等數據信息而得出,乙方不承擔因基金/資管計劃發行機構等非乙方原因造成的數據信息無效、不完整、不準確、不真實而給甲方帶來的不利后果。 

  甲方應嚴格遵守有關國際及國內反洗錢、反恐怖融資、反逃稅、制裁等法律法規;配合并接受乙方反洗錢、反恐怖融資、反逃稅與制裁風險管理工作的相關調查或審查,如實提供乙方要求的相關信息與資料,配合乙方采取相應管控措施。甲方因違反國際或國內反洗錢、反恐怖融資、反逃稅與制裁法律法規等產生的不利后果由甲方自行承擔,由此給乙方或第三方造成損失的(包括但不限于經濟損失、行政處罰等),甲方應予賠償。 

  本協議所稱法律法規,包括中華人民共和國法律、行政法規、地方性法規、規章、司法解釋及其他具有法律效力的規定。 

  第十條 費用 

  乙方代銷的基金或資管計劃產品的收費費用和收費規則,依據基金或資管計劃發行管理人《基金合同》、《招募說明書》、《資管產品合同》、《計劃說明書》等產品法律文件執行,并在電子渠道、門戶網站等渠道公示。 

  第十一條 對因不可抗力或注冊登記機構通訊中斷等原因造成的交易中斷或終止,乙方不承擔責任。 

  第十二條 其他事項 

  12.1甲方應密切關注乙方通過官方網站、營業網點、網上銀行、掌上銀行等渠道對外公布的與本業務相關的提示、公告、通知等信息材料,確保及時知悉相關內容。 

  12.2乙方可基于執行國家法律法規、監管規定、維護客戶權益、保障交易安全、進行系統升級、提升服務質量等原因變更本協議內容、暫停或終止基金/資管計劃業務服務,并通過營業場所或農業銀行門戶網站公示通知甲方。甲方不同意的,可以終止服務,解除本協議,并應及時到乙方辦理解除手續;甲方在公示后繼續辦理基金/資管計劃業務的,視同接受本協議變更后的內容。 

  12.3甲方在接受本業務服務的過程中遇有問題、疑問或者投訴的,可到線下營業網點咨詢、撥打中國農業銀行客服熱線“95599”或到中國農業銀行網上銀行、掌上銀行、微銀行在線客服咨詢。如甲方對基金或資管計劃產品發行機構所發行的基金或資管計劃產品提出投訴,最終投訴處理結果由基金或資管計劃產品發行機構的回復意見為準。 

  第十三條 糾紛解決 

  本協議履行中發生爭議,可由雙方協商解決。協商不成,可向甲方借記卡開卡行所在地人民法院起訴。訴訟期間,本協議不涉及爭議的條款仍須履行。

 

 

  客戶聲明:本人接受并同意本協議內容,已完成《個人客戶風險承受能力評估問卷》的填寫,同意風險承受能力評價結果。中國農業銀行已依法向本人提示了相關條款(特別是含有黑體字標題或黑體字文字的條款),應本人要求對相關條款的概念、內容及法律效果做了說明,本人已經知悉并完全理解上述條款,且雙方對本協議的含義認識一致。本人投資決策完全基于自己的獨立自主判斷,并自愿承擔所購買(或贖回、撤單)基金或資管計劃產生的相關風險和全部后果。 

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