投行顾问服务为企业客户提供包括股权投融资、企业上市、经营管理、并购、重组、债券融资、结构化融资、绿色投行、资产证券化等九类顾问服务。2021年投行顾问收入占工、农、中、建四行投行业务收入的50%左右，是投行中间收入的中流砥柱。为进一步提升投行顾问线上化服务能力，农业银行研发了新一代投行智能顾问服务系统。系统已于近日投产，共实现了8大模块，38个二级栏目，达到了提升企业客户使用体验，夯实顾问业务合规基础，引领对公顾问业务创新的目标。 

　　痛点需求一网打尽，打造一站式顾问平台 

　　系统提供包括市场资讯、智能财务分析、投行工具、撮合交易、风险信息预警、产业链解析、ESG视野、智能写作平台等8项功能模块及38个二级栏目（见图1 系统模块与功能定位）。企业客户使用系统即可满足掌握前沿经济趋势、自动撰写专业研报、享受投行各类工具服务、匹配项目投融资对象、跟踪企业风险详情、解析企业上下游产业链、签订顾问服务产品等一系列企业健康发展需求。以投行工具服务与交易撮合服务为例，系统可为客户提供综合化投融咨询服务解决方案，发挥农行机构布局及渠道资源优势，汇集、发布市场相关方交易需求，解决投融资、供应链、中介服务场景信息不对称问题，实现精准匹配，提高项目落地和资源配置效率。 

　　图1 系统模块与功能定位 

　　整合内外部研究资源，凸显投行前沿定位 

　　资讯服务是农行投行服务的基础。为夯实顾问系统的基础核心-资讯服务，丰富栏目设计与内涵。系统通过本地化部署、API端口对接等方式引入华通人、第一财经、东方财富、中诚信绿金、中诚信信用分析、万德、视野数科等多家外部厂商，总计上亿级资源信息；另一方面整合投行部、金融市场部、农银理财等内部研究（见图2 内外部渠道整合）。系统将每年持续更新10000多篇资讯，3000多篇研报，涵盖100多家跟踪企业以及50多家细分行业，为客户提供每日资讯要闻、客户偏好内容、重大政策变化等订阅服务。

　　图2 内外部渠道整合 

　　板块联动自动撰写报告，增强顾问业务的智能化水平 

　　智能财务分析与智能写作平台运用人工智能技术，以系统其他模块资源为素材自动生成财务分析报告、专题研报等各类研究报告。智能财务分析模块将客户财务报表数据、行业数据、区域经济数据、宏观经济数据作为分析素材，自动寻找影响因素并赋予影响权重因子，生成智能财务报告，为信贷决策者提供经营成果分析、经营风险分析、宏观经济运行、财务诊断分析、现金流量分析、地区经济分析、财务指标分析、行业经济运行等多种标准化分析报告，提供可靠、有用的决策信息支持。智能写作平台则以市场资讯服务等模块的素材为基础，通过拖拽插件、添加素材等方式生成宏观经济、招投标、专题研究等多类报告，研究人员在此基础上修改撰写专业研报，有效节省人力资源。 

　　践行可持续发展理念，打造四行独有线上化业务 

　　ESG与可持续金融、产业链解析是农行区别于其他三行同类系统中独有的模块。ESG与可持续金融模块定位为绿色金融与企业ESG的知识平台与试算平台，为金融服务企业可持续转型贡献农行经验。产业链解析基于产业链上、中、下游和支持类企业数据，汇总形成产业链全景透视图谱，支持根据行业、细分产业、产品等多维度分类查询，设置碳中和、中国制造、新基建等特色产业链专题。以上两个模块均体现了农行投行业务践行可持续发展理念的决心。 

　　图3  ESG可持续金融模块 

　　敢为人先追求卓越，研发测试攻克难关 

　　智能顾问服务系统的成功投产，既顺应数字经济发展趋势，提升线上对客服务能力，又有助于降低经营行顾问业务的操作、合规风险。系统在分行层面上为经营行提供标准化营销产品，为近万家基层行开展对公业务与基础研究提供专业支持，提升用户体验，努力做到“人无我有，人有我精”，为农行提供了顾问融智服务的重要载体，有力推动了农行顾问业务转型升级。