農行深圳分行深耕科創沃土，探索金融新動能

　　服務科創企業超8000家，解讀深圳蓬勃創新背後的金融能量

　　「專精特新」風口正盛，屢站C位。立足深圳這片科創沃土，金融創新大有可為。早在2020年8月，農行深圳分行正式發佈「千帆企航」科創專屬品牌，成為科創航線開拓者，在「投、貸、債、服」四方面協同發力，滿足科創企業初創、成長、成熟全生命週期的融資、融智、融信需求。截至2022年3月末，該行服務科創企業超過8000家，其中專精特新「小巨人」服務覆蓋率超90%。那麼，面對科創這道課題，農行深圳分行交出了怎樣的時代答卷？

　　強化集群服務 優化信貸供給

　　農行深圳分行積極探索金融支持科技創新的新模式、新機制，為不同類型的科創企業提供差異化、綜合化、全週期信貸服務，激發科技創新產業活力。截至2022年3月末，該行重點支持科創企業貸款戶數超過1400戶，貸款餘額超480億元，較年初增速超30%。

　　根據科創企業輕資產、前期研發投入大、盈利週期長、技術迭代快等經營特徵，該行創新推出「科創賦能貸」、「科易貸」等科創企業專屬信貸產品，下移信貸服務邊界，突破傳統的抵押、擔保等限制。今年以來，該行已綜合運用科創專屬信貸產品為多家企業提供超30億元的授信支持。

　　在強化金融資金引導方面，該行全力支持專精特新企業信貸需求，推出針對國家級、廣東省、深圳市「專精特新」企業的專屬服務方案，按梯度進行金融服務「精准滴灌」，助力企業蓬勃發展。截至2022年3月末，該行已為「專精特新」企業提供超100億元的授信支持。

　　參與強聯補鏈行動，促進實體經濟質效進一步提升。針對深圳區域內核心企業的上下游中小微企業，該行提供供應鏈金融服務，其中為新能源企業上下游供應鏈投放貸款超60億元。組織全行開展產業鏈供應鏈梳理，沿著核心企業的路線圖，解決產業集群內企業融資難問題，延伸科創企業、小微企業金融服務邊界，提升產業集群穩定性和競爭力。

　　創新驅動發展 拓充融資渠道

　　農行深圳分行依託集團內外部資源，打造股權投資載體，進一步拓寬科創企業的融資路徑。積極推動集團子公司農銀國際和農銀投資，聯動社會資本在深圳籌組設立科創專項基金，聚集資本精准對焦新經濟、新產業。

　　該行聯動農銀國際、深投控資本等機構，於2022年1月正式設立系統內首支科創基金「深圳千帆企航壹號私募股權投資基金」。該基金是深圳區域商業銀行參與設立的首只實現市場化募資的科創股權直投基金，聚焦粵港澳大灣區先進製造、信息技術、醫療健康等新興產業。目前已完成多筆投資，同時儲備深圳區域內多筆擬投項目，持續加大對深圳市七大戰略性新興產業、八大未來產業等關鍵領域的投資力度。

　　農行深圳分行多年來深耕資產證券化等創新型業務，積極探索創新賦能新方向，開拓出科創企業、創投機構登陸銀行間市場的新渠道。近年來，該行陸續註冊發行全國首單創投資產支持票據，註冊全國首單科創企業高成長型債務融資工具，不斷通過證券化結構創新、產品創新、投貸聯動等為先行示範區科創企業高質量發展注入新活力。

　　2022年3月，該行成功發行粵港澳大灣區首單專項支持國家級專精特新「小巨人」企業的資產支持票據，發行規模2.5億元。通過證券化手段，為國家級專精特新「小巨人」企業寶德計算機系統股份有限公司的實際控制人深圳市寶德投資控股有限公司實現融資。該項目的成功發行是該行創新金融服務推動「中國製造」換檔升級的一次新的有益嘗試。

　　加強專屬服務 夯實上市培育

　　農行深圳分行聚焦專精特新「小巨人」等優質科技創新企業，以務實、高效、精准的舉措加強對企業的培育、規範和上市輔導，助力企業實現資本市場跨越，推動企業借助資本力量做優做強。

　　2021年9月，該行攜手深創投舉辦「企業上市服務系列活動——熱點分享會」，邀請招商證券、德勤中國、錦天城律師事務，共同為十餘家科創企業解讀企業上市過程中各類核心問題。2022年4月，該行聯合深圳市中小企業服務局、深圳證券交易所市場發展部、深圳證券信息有限公司共同舉辦了「星耀鵬城·千帆企航」企業上市培育線上宣講活動，超過1300名科創企業或服務機構代表參加。活動中，中小企業服務局和深交所分享介紹了企業上市培育配套政策及要點，農行深圳分行詳細介紹了「千帆企航」科創全生命週期服務方案以及一站式上市培育服務體系，並針對與會企業提出的各類問題進行一一解答與指導，得到了參會企業與合作機構的高度贊揚。

　　與此同時，農行深圳分行聯合深圳證券交易所市場發展部、券商、律所和會所，為不同成長階段的企業提供一對一的線下上市輔導答疑，推動企業深入瞭解資本市場政策法規，提升企業的公司治理能力、信息披露與內部控制合規意識，築牢多層次資本市場企業上市的梯隊建設。

　　投商行一體化 打造融智聯盟

　　農行深圳分行探索服務新模式，聯合集團內子公司、外部投資機構、上市中介機構、交易所等機構組成「融智生態聯盟」，結合各自資源、渠道、品牌、產品等優勢，圍繞股權投資、上市培育、增資引戰、股權激勵、稅務籌劃、產行業分析等領域深入合作，為科創企業提供多元化融智服務，共同推動科技創新和實體經濟轉型升級。

　　該行與深交所創新創業投融資服務平台合作，為科創企業提供常態化股權融資路演服務，目前已開展「小巨人及專精特新企業專場」、「醫療健康專場」、「SaaS及雲平台專場」、「TMT專場」等多場「千帆企航雲路演」系列活動，為路演企業對接源碼資本、浙商創投、弘暉資本、粵科金融、TCL資本、三一創投等60多家知名創投機構和產業資本。

　　該行同時聯動園區運營管理方開展各類科創賽事、投融資路演、融智專題講座和輔導等活動，搭建了園區內科創企業、銀行、資源方及政府服務部門高效溝通交流平台。2021年以來，該行聯合招商蛇口產業園區、光明科學城科技創新聯合會等機構，舉辦了「情滿九月共話發展——高層次人才交流活動」「揚帆計劃·光明區科創企業投融資路演會」等系列活動。

　　深圳觀察

　　構建具有全球影響力的科創高地，深圳金融持續發力

　　深圳鼓勵和促進金融供給端的多樣性創新，以農行深圳分行為代表的一批金融機構多舉措積極加強對「專精特新」中小企業的賦能與培育。按照不完全統計，深圳國家級專精特新「小巨人」企業169家，省級企業達到840家，彰顯出深圳科創的蓬勃之力。根據部署，深圳計劃到2025年力爭培育市級「專精特新」企業達到1萬家以上、省級「專精特新」企業2000家以上、國家專精特新「小巨人」企業600家以上。放眼大灣區，深圳的「專精特新」中小企業密度可謂首屈一指。

　　立足深圳這片沃土，未來農行深圳分行將以《深圳市科技創新「十四五」規劃》為引領，通過資源的整合與配置、服務的迭代與創新、價值的和合與共生，打造持續為科創企業高質量發展賦能的金融強勁引擎，在構建具有全球影響力的科技和產業創新高地的新發展格局中展現新作為。

　　（文字：盧亮）