一、案例簡介

2022年8月某日上午，某客戶來到太原農行某網點支行辦理銀行卡預留手機修改業務，當大堂經理問其修改手機號碼要做甚麼時，客戶說她們有一個跳舞群，群里發送驗證碼可以領跳舞的衣服，在大堂經理詳細詢問下，該客戶聲稱她加入了一個跳廣場舞的群，群主把周邊參與的老年人都拉入了一個群。通過查看該群的聊天記錄，老年人都把自己的銀行卡、手機號、驗證碼發送到群里進行 「審核」，驗證碼審核結束後，就退出該群，加入另一個群進行下一步審核。看到此聊天記錄，大堂經理懷疑這是一起微信養老金詐騙，內勤行長立刻撥打派出所報警電話。派出所民警到達網點後，通過詳細詢問得知之前該客戶就已經在群里和大多數老年人參加過「每人98元援助西藏」的所謂公益活動，而其他的大部分老年人成員參加過「辦理銀行卡送禮品」活動，將辦理的銀行卡給了群主，很多老年人都已經出租出借自己賬戶。民警詳細記錄信息後表示，這是典型的養老金詐騙案例，通過小恩小惠先引誘老年人上當，等到了後續微信群就會出現高額收益投資項目，逐步誘惑老年人套取養老金，同時也告誡客戶要保持警惕性，尤其是在微信里，不要輕易相信別人，不要貪圖小利，天上不會掉餡餅。

二、法律分析

儘管以電信網絡詐騙為代表的信息網絡犯罪案件在嚴打高壓態勢下出現下降趨勢，人民群眾防詐意識在反詐宣傳下不斷增強，但此類案件發案仍在高位運行，形勢依然嚴峻複雜。十三屆全國人大常委會第三十六次會議審議通過了《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》，該法自2022年12月1日起正式施行。該法第六章第三十八條規定：組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者為電信網絡詐騙活動提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任。前款行為尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。