一、案例简介

2022年8月某日上午，某客户来到太原农行某网点支行办理银行卡预留手机修改业务，当大堂经理问其修改手机号码要做什么时，客户说她们有一个跳舞群，群里发送验证码可以领跳舞的衣服，在大堂经理详细询问下，该客户声称她加入了一个跳广场舞的群，群主把周边参与的老年人都拉入了一个群。通过查看该群的聊天记录，老年人都把自己的银行卡、手机号、验证码发送到群里进行 “审核”，验证码审核结束后，就退出该群，加入另一个群进行下一步审核。看到此聊天记录，大堂经理怀疑这是一起微信养老金诈骗，内勤行长立刻拨打派出所报警电话。派出所民警到达网点后，通过详细询问得知之前该客户就已经在群里和大多数老年人参加过“每人98元援助西藏”的所谓公益活动，而其他的大部分老年人成员参加过“办理银行卡送礼品”活动，将办理的银行卡给了群主，很多老年人都已经出租出借自己账户。民警详细记录信息后表示，这是典型的养老金诈骗案例，通过小恩小惠先引诱老年人上当，等到了后续微信群就会出现高额收益投资项目，逐步诱惑老年人套取养老金，同时也告诫客户要保持警惕性，尤其是在微信里，不要轻易相信别人，不要贪图小利，天上不会掉馅饼。

二、法律分析

尽管以电信网络诈骗为代表的信息网络犯罪案件在严打高压态势下出现下降趋势，人民群众防诈意识在反诈宣传下不断增强，但此类案件发案仍在高位运行，形势依然严峻复杂。十三届全国人大常委会第三十六次会议审议通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，该法自2022年12月1日起正式施行。该法第六章第三十八条规定：组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。