一、案例简介

　　2022年9月5日，客户赵大爷急匆匆来到农行上海浦东浦建路支行，表示要办理异地跨行转账业务，大堂经理按惯例询问客户收款人信息及汇款原因，赵大爷神色紧张，表示对收款人不甚了解，大堂经理立即高度警惕，进一步询问赵大爷转账用途。

　　二、处理过程

　　经询问得知，赵大爷孙子出事了，需要给公安局的工作人员缴纳保释金。原来一名自称 “黄千禧”的人表示，赵大爷的孙子在外劝架时，不甚将同学推倒在地并鲜血直流，公安局需要他缴纳最少一万元的保释金，同时，“孙子”要求保密汇款转账这件事，怕父母知晓后生气。赵大爷便深信不疑到银行来转账。

　　大堂经理觉得事件可疑，马上向网点行长进行了汇报，并立即与赵大爷的儿子电话沟通，得知赵大爷的孙子一直在家，根本没有出过门。此时赵大爷才恍然醒悟，意识到被骗了。为防止客户再次遇到此类诈骗，网点行长和大堂经理拿出相关新闻报道和身边的实际案例，向其讲解防范电信诈骗的知识，提醒赵大爷对电信诈骗套路要格外小心。

　　三、案例分析

　　“任何一类电信网络诈骗都离不开资金流和通讯流，也就离不开‘两卡’。当前，电信网络诈骗呈产业化态势，有些人自己购卡或组织、教唆他人办卡后，批量倒卖给电信诈骗人员用于诈骗活动。

　　特别是老年群体获得信息的渠道较为单一，对各种骗术了解不多，容易上当受骗。因而，加强联防联动，进一步推动电信运营商与互联网公司、银行数据联动处置，以及失信用户数据共享。当发现老年人在短期内信息、银行账户异常等情况，工作人员应给予特别关注。每一个环节联起手、加把力，才能帮老年人远离诈骗陷阱。

　　四、风险提示

　　1.目前，工信部推出“一证通查”、12381劝阻短信，开发“老年人亲情号码预警”“闪信霸屏预警”等新功能，可以建议老年客户安装，大幅提升了预警劝阻效果。

　　2.客户保护好个人信息，多了解新骗术，增强识骗能力，同时不能出租、出卖个人的“两卡”信息。不要将现金转入陌生账户，时刻保持警惕，不让诈骗分子有任何可乘之机，防止电信网络诈骗案件发生。

　　3.发现可疑客户应该第一时间拨打96110或者110报警，向警方提供诈骗分子的账号、户名等信息，为公安机关采取紧急措施争取时间。