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【以案说险】时刻绷紧防范之弦,转账汇款还须核实

2024-12-11

  

  

  一、案例简介

  2024年7月31日中午,公司财务Z女士到农行碧云路支行办理对公汇款业务。Z女士是网点贵宾客户,平时习惯优先办理,这次同往常一样,当Z女士来到网点即第一时间找到当值大堂经理,称现在有一笔转账老板催得十分着急,要求马上办理。大堂经理随即为其安排了一个对公柜台办理。与往常一样,客服经理受理该客户贷记凭证,并对Z女士做了转账风险告知,但Z女士表示这笔款非常急,而且保证没问题,要求马上转账。但在完成交易后,Z女士收到了其老板打来的电话,问其款项去向原因,Z女士这时才意识到自己可能遇到了电信诈骗。此时,客户公司账户内87.8万人民币已通过贷记凭证转入骗子公司账户。

  二、处理过程

  为了防止进一步的损失,网点客服经理、对公客户经理与内勤主管在通过客户允许并积极配合的情况下联系附近公安局报警,相关部门迅速响应,第一时间冻结转入的诈骗账户的资金,成功阻止了资金的进一步转移。遭遇诈骗的Z女士也和来网点的警察一起到公安局录取笔录。

  三、案例分析

  此次被诈骗的Z女士为公司出纳,公司账务进出主要由另一名公司财务L女士与老板沟通负责。平时L女士在微信上对Z女士进行指示,Z女士收到消息便到银行进行转账。该公司的法人常年移居澳洲,很少能直接联络到,存在信息差。此次也是L女士告诉Z女士转账给陌生账户。经查,该公司财务L女士在工作微信群中下载运行一不明文件后,手机被植入木马病毒。诈骗分子通过木马病毒远程控制L女士手机,秘密窃取相关信息,利用伪装的“公司法人”微信号要求其向指定账户转账。L女士信以为真,因对方一直催得很急,L女士和Z女士在没有电话联系老板核实转账信息的情况下,到银行向该账户转账87.8万元,直至老板询问Z女士时才发觉被骗。

  四、案例启示

  据公安部介绍,此类诈骗案件中,诈骗分子通常将研发的木马病毒伪装成报税工具、办公软件、电子发票、涉税文件等,通过发送电子邮件或推送下载链接等方式,诱骗企业人员点击下载,从而实施木马攻击。相关企业电脑、手机一旦被木马病毒入侵,诈骗分子即可远程监控,进而通过办公文件、聊天记录等信息“精准”分析出企业基本情况和财会、管理、销售等人员信息。随后,诈骗分子通过远程控制财会等人员的QQ、微信等社交软件,在本人未发觉的情况下,将用于诈骗的账号添加至其好友列表。时机成熟后,诈骗分子再将诈骗账号伪装成该企业老板或客户的QQ微信等社交软件,在本人未发觉的情况下,将用于诈骗的账号添加至其好友列表,并编造多种理由要求财会等人员转账汇款,从而实施诈骗。

  作案过程中,诈骗分子无论是前期利用木马病毒入侵电脑,还是后期假冒老板、客户要求转账汇款,都极为隐蔽,迷惑性极强,甚至通过长期潜伏逐步摸清相关人员聊天习惯和企业财务审批流程,稍有不慎就可能落入诈骗陷阱。

  针对此类案件,一是要提升防范意识,定期对电脑杀毒,一旦发现伪装成好友的诈骗账号立即删除并更改聊天软件登录密码。二是对领导、老板、客户在聊天软件中要求转账核实的,一定要当面或电话核实,以免遭受损失。

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  中国农业银行上海市分行于1979年6月恢复成立,1988年开始城市化经营。近年来... [详细]