一、案例简介

　　2024年5月5日，某女士来我行取现，我行工作人员发现异常后，成功堵截一起可疑资金取现事件。

　　二、案例分析

　　5月5日下午15点15分，某女士来到我行网点要求取现49500元。因客户年纪较大，取款金额相对不常见，此事引起了网点工作人员的警觉。业务办理过程中，“天网十四”弹屏提示该客户为次高风险，客服经理通过询问及核实交易明细等方式详细了解了款项来源及资金用途，客户表示该笔款项为其“朋友”借的医药费，并表示其正在网点外等候，而交易对手方则是其“朋友”的朋友。15点25分，客服经理迅速向反诈中心反馈相关情况，主管安抚客户情绪的同时要求陪同人员到柜台进行核实。网点工作人员进一步详细询问发现陪同人员与客户说法含糊其辞、前后不一，且过程中反复联系他人，主管试图通过电话向他人核实，但遭对方迅速挂断。等待业务办理的过程中，陪同人员试图离开网点，但被大堂经理及客户家属成功劝阻。不久后新华派出所警方人员到达网点问询相关情况。经警方核实，确认该笔资金存在异常，存在涉案风险。警银双方紧密配合，将欲取现转移的5万元涉案资金成功堵截，涉案资金目前已由警方暂时扣押。

　　目前犯罪分子作案手法变化快。受骗消费者往往是在银行网点工作人员提醒后才意识到自己遭遇了电信网络诈骗。有的资金被成功堵截，为消费者避免了损失；但有的在发现时已经为时已晚，消费者已蒙受经济损失，追悔莫及。

　　三、案例启示

　　金融消费者应提高警惕，加强防范意识，以免上当受骗。不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等资料泄露给他人：不要将个人信息授权给安全性不确定的公众号等网络机构使用，不要点击犯罪分子提供的任何不明链接，不要在公共平台上传个人证件照、银行卡照片，或提供银行卡卡号、有效日期等信息。遇到疑似电信网络诈骗时，不要盲目轻信，要通过官方途径确认信息的真实性，多作调查和印证，核实，核实，再核实！