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货币基金快速赎回业务委托协议ABC(2019)7025

  尊敬的客户:为了维护您的权益,请在签署本协议前,仔细阅读本协议各条款(特别是含有黑体字标题或黑体字文字的条款),注意本协议涉及数量和质量、价款或者费用、履行期限和方式、安全注意事项和风险警示、售后服务、民事责任、管辖等内容的条款。关注个人金融信息保护的相关法律法规,了解自己的权利义务,合理审慎提供个人金融信息,维护自身合法权益如您有疑问或不明之处,请向经办行咨询,或者咨询您的律师和有关专业人士。如需进行业务咨询和投诉,请拨打农业银行客服热线:95599

  掌上银行和网上银行签约客户:勾选“我已阅读并同意《货币基金快速赎回业务委托协议》”并进行后续操作即表示您作为我行客户已全部知晓并充分理解协议内容和含义,愿意遵守本协议,双方意思表示一致,本协议生效。

  柜面签约客户:您在业务凭证上签字即表明已仔细阅读本协议各条款,中国农业银行已依法向您提示了相关条款(特别是含有黑体字标题或黑体字文字的条款),中国农业银行应您要求对相关条款的概念、内容及法律效果做了说明,您已经知悉并理解上述条款。本协议自客户和中国农业银行在业务凭证上签字或盖章之日起生效。

  甲方(客户)、乙方(中国农业银行,以下简称“银行”)就货币基金快速赎回业务协商一致,在双方签订并生效的《基金/集合资产管理计划投资客户须知》或《基金业务网上服务协议》基础上,订立《货币基金快速赎回业务委托协议》(以下简称“本协议”)。本协议与《基金/集合资产管理计划投资客户须知》或《基金业务网上服务协议》约定不一致的,以本协议为准。本协议未尽事宜,适用《基金/集合资产管理计划投资客户须知》或《基金业务网上服务协议》。

  第一条 关键词及定义

  1.1 货币基金快速赎回服务(以下简称“本业务”):是银行与基金管理人合作为客户提供的货币基金份额赎回款项快速到账的服务。

  1.2 申请日:客户提交快速赎回申请的当日。

  1.3 垫支:指客户的快速赎回申请经成功处理后,由银行向客户先行支付快速赎回款项。

  1.4 垫支方:本业务垫支方为中国农业银行。

  第二条 业务规则

  2.1 本业务的签约渠道和办理渠道为中国农业银行柜面、掌上银行和网上银行等电子渠道。客户在以上任一渠道签约均可在以上任一渠道办理业务。

  2.2 本业务适用于银行支持快速赎回的货币基金产品。

  2.3银行将对垫支总额进行控制。如遇银行已垫支金额达到上限时,银行有权调整该业务的办理时间及办理渠道,并通过银行和基金管理人的网站予以公告。

  2.4根据监管要求,本业务会对客户同一产品、同一自然日的单笔、单日累计快速赎回申请份额设定上限,具体规则以基金管理人对外公告为准。关于其他快速赎回业务的限制,基金管理人也将在快速赎回业务首次开展时通过官网进行公告。

  2.5 客户提交快速赎回申请后,如银行判断该申请不违背本协议2.4中的相关限制性要求且快速赎回申请份额不高于客户持有的可用份额,则对该申请予以受理。

  2.6经银行成功处理快速赎回申请后,由银行为客户垫支。

  2.7 赎回申请经确认后,客户授权银行向基金管理人申请将快速赎回的货币基金份额转至银行指定的货币基金快速赎回业务专用清算账户,并启动赎回流程。货币基金份额赎回款项将直接用于偿还银行垫支金额。

  2.8申请份额自申请日起(指自然日,含当日)产生的收益由银行收取,申请日前的未结转损益归客户所有。

  2.9 客户的货币基金快速赎回申请提交后,不可撤销、取消。

  2.10 在下述情况下,银行有权暂停“快速赎回”业务,并视情况及时恢复该业务:

  2.10.1 因通讯故障、系统升级等相关因素导致业务无法正常开展;

  2.10.2 快速赎回总额度超过上限;

  2.10.3 基金管理人资金清算异常、货币基金发生负收益等有可能影响乙方资金安全的情况;

  2.10.4 影响“快速赎回”业务办理的不可抗力及其他可能导致银行无法提供快速赎回业务的情况。

  2.11在实施暂停或终止提供该服务、变更额度限制等事项前,我行及基金管理人将及时通过官方网站进行披露,请关注相关信息。

  第三条 客户声明及保证条款

  3.1客户知悉并同意:银行不承诺客户通过本业务取得收益,也不保证客户原有基金份额不受损失。

  3.2 客户知悉并同意:如因有权机关对申请快速赎回的货币基金份额采取冻结、扣划等强制措施,导致申请快速赎回的货币基金份额不能转至货币基金快速赎回业务专用账户并发起正常赎回,或因其他原因导致银行垫支不能及时、足额被归还,或货币基金份额的收益无法归属银行所有,客户应向银行承担补足义务并赔偿相应损失。

  3.3 客户应保证签约的账户处于正常状态。客户知悉,如该账户状态异常(包括但不限于止付、挂失、销户、冻结等)将可能导致快速赎回款项无法正常到账

  3.4甲方保证所提供的个人基本信息、联系方式等内容均真实、完整、准确、有效,如有变化应及时通知乙方并办理变更手续。因甲方未及时办理变更手续造成的不利后果由甲方本人承担。

  第四条客户信息保护

  4.1 甲方授权中国农业银行可基于业务办理、履行合同及开展风险管理的需要,自本授权签署之日起,收集、传输、加工、保存、查询和使用甲方信息(包括身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、交易信息、衍生信息及在与甲方建立业务关系过程中获取、保存的其他信息)。若要了解乙方收集和处理个人信息的详细情况请参照乙方对外发布的《隐私政策(个人版)》。

  4.2 乙方依据法律法规或监管规定,基于业务办理、履行合同及开展风险管理等需要,向中国人民银行提供和接收甲方个人基本信息(包括但不限于证件信息和人脸图像等)并进行联网核查。如果甲方不同意乙方开展以上操作,可能导致乙方无法向甲方提供本协议相关的服务或履行乙方需向甲方承担的义务。

  4.3 乙方基于履行本协议之目的,在符合国家法律法规及监管要求的情况下将甲方的个人信息提供给包括但不限于与乙方签订保密协议的基金管理人等第三方合作机构,相关合作机构将为处理本合约项下事务之目的接触并在必要范围内使用甲方的个人信息。乙方承诺将向第三方合作机构明确其保护甲方个人信息的职责,并要求第三方合作机构承担相应保密义务。

  4.4 根据相关法律法规及国家标准,在以下例外情形中,即使未获得甲方的同意,乙方仍可能会收集并使用甲方的个人信息:与国家安全、公共安全、重大公共利益等直接相关的;与犯罪侦查、起诉、审判和判决执行等直接相关的;出于维护甲方或他人的生命、财产等重大合法权益但又很难得到甲方本人同意的;所收集的个人信息是个人信息主体自行向社会公众公开的;从合法公开披露的信息中收集个人信息的;法律法规规定的其他情形。

  4.5 乙方承诺严格遵守法律法规规定,在收集、使用甲方信息时,遵循合法、正当、必要的原则,在甲方授权的范围、内容和期限内收集、传输、加工、保存、查询和使用甲方信息。不泄露、篡改、毁损甲方信息,不出售或者非法向他人提供甲方信息,不收集、查询、使用与所提供服务或办理业务无关的甲方信息,不违反法律法规的规定和双方的约定收集、查询、使用甲方信息。业务关系终止后,乙方将严格依照法律法规的规定和与甲方的约定,保存和处理甲方信息。如乙方违反个人金融信息保护相关法律法规规定及本协议约定,乙方将依法承担相应法律责任。

  条 其他

  5.1 本业务非法定义务,提现有条件,依约可暂停。

  5.2农业银行的服务价格依据相关法律法规规定的程序制定和调整,并在营业场所和农业银行门户网站公示。农业银行将严格按照依据相关法律法规制定和调整的服务价格收取费用。农业银行调整服务价格或变更服务协议,甲方不同意的,可以终止服务,解除本协议;双方协商一致的,也可以变更相关服务和对应协议内容。本协议所称法律法规包括中华人民共和国法律、行政法规、地方性法规、规章、司法解释及其他具有法律效力的规定。

  5.3 乙方可基于执行国家法律法规、维护客户权益、保障交易安全、进行系统升级、提升服务质量等原因变更本协议、暂停或终止本业务服务,并通过营业场所和门户网站公示通知甲方。甲方不同意的,可以终止服务,解除本协议,并应及时到乙方办理解除手续;各方协商一致的,也可变更相关服务和对应协议内容。

  5.4 双方在本协议项下产生的争议,可协商解决;协商不成,可通过诉讼方式解决,由甲方签约账户开户支行所在地人民法院管辖。诉讼期间,本协议不涉及争议的条款仍须履行。

  5.5 甲方可以到柜面解除本协议。解除手续办妥后,本协议自动终止。

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