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中國農業銀行基金健診系統順利上線助力零售轉型

  農業銀行基金健診系統于6月8日正式面向全行一線客戶經理開放,為基金營銷提供輔助支持。該系統依托個人客戶營銷管理平臺(OCRM系統),整合了基金基本信息、業績信息、風險信息、基金經理、基金公司等全維度數據,可對客戶持倉基金情況進行健康診斷,主要包含以下兩項功能:

  一是單只基金診斷。系統會根據基金的業績、基金經理、基金公司、助漲抗跌、波動風險等方面綜合打分,將基金產品分為優秀、良好、一般、稍差和較差5個等級,并采用打分的方式進行量化顯示。同時,也會從產品各時段(如近三個月、近半年等)業績表現、同類產品排名、基金經理管理能力、產品波動情況、基金持倉情況等多維度對產品進行詳細分析,并給出相關領域的評價。

  二是客戶基金賬戶診斷。基金賬戶診斷是針對客戶基金賬戶的整體情況和持有基金情況的綜合分析,系統首先依據客戶的風險承受能力屬性,測算出客戶總的持倉分布比例,再核實資產分布的有效性,即從持倉數量和同質化確定購買資產是否有效。在確定了資產分布情況后,再根據具體的持倉基金進行分析,增加或保留優質基金,剔除績差基金,從而給出從總體到細節、從理論到實際操作的賬戶智能調整建議。同時,客戶基金賬戶診斷功能也支持客戶經理手動調整測算結果,并支持顯示調整前與調整后組合收益歷史情況的對比。

  基金健診系統研發歷時近兩年,經過全員的不懈努力,該系統順利上線,標志著農業銀行基金業務由銷售型向綜合服務型轉型,后續農業銀行將更加重視客戶售后維護,立足客戶資產保值增值角度,提供多渠道、跨周期的基金資產配置服務,全力助力零售業務轉型發展。

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