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外汇交易业务

  外汇交易业务主要包括即远期结售汇交易、即远期外汇买卖以及外汇期权交易。具体而言包括个人客户即期结售汇、外汇买卖业务,以及对公客户即远期、择期结售汇,即远期、择期外汇买卖,以及外汇期权交易。

个人客户:

  (1)“外汇宝”个人外汇买卖

  “外汇宝”是中国农业银行面向个人客户推出的外汇买卖业务,是指客户在规定的交易时间内,通过我行个人外汇买卖交易系统,进行不同币种之间的即期外汇交易。

  我行“外汇宝”业务可提供从周一早上8点至周六凌晨6点每日24小时的外汇交易服务,可交易的币种包括美元、英镑、欧元、日元、加元、澳元、新加坡元、港币、瑞士法郎以及瑞典克朗等10个币种,报价与国际外汇市场同步。客户既可以进行即时交易,也可以进行各类挂单交易。

  通过我行“外汇宝”交易,客户可以实现以下基本目的: 

  外汇币种转换:将手中持有的外币直接换成另一种所需的外币。 

  赚取汇差收益:根据外汇市场上的每日汇率变动进行买卖操作,从而赚取汇差收益。 

  赚取利差收益:将一种利率较低的外汇转换成另外一种利率较高的外汇,从而可以获得利差收益。

  (2)个人结售汇:

  个人结汇指在符合国家外汇管理局规定的前提下,按我行当日实时牌价将外币兑换为人民币的业务。个人售汇指在符合国家外汇管理局规定的前提下,按我行当日实时牌价将人民币兑换为外币的业务。

机构客户:

  (1)即期结售汇

  即期结售汇是即期结汇与即期售汇的统称。即期结汇是指外汇指定银行按当天结售汇市场即期汇率买入机构客户的外汇,并支付相应人民币的业务。即期售汇是指外汇指定银行按当天结售汇市场即期汇率卖给机构客户外汇,并收取相应人民币的业务。

  适用于境内机构以及经国家外汇管理局批准的其他客户。

  (2)远期结售汇

  远期结售汇业务是指客户与银行签订远期结售汇协议,约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限与汇率,到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。

  该产品可以使客户于当前锁定未来汇率,即锁定了未来成本或收益,起到保值避险的作用。

  (3)择期结售汇

  择期结售汇是指客户可以在约定的将来某一段时间内的任何一个工作日,按规定的汇率进行交割的结售汇,它是一种可选择交割日的远期结售汇。

  该产品可在交割日不确定的时候,将未来某段时间的汇率确定在一个水平,将汇率风险完全锁定,适用于将来某段时间内有结售汇需求又不确定具体交割日的客户。

  (4)超远期结售汇

  超远期结售汇是起息日在一年以后的结售汇。即客户指定一年后的某个交割日,委托银行买入(或卖出)人民币,卖出(买入)某一种外汇。

  客户委托银行在指定的交割日以合同约定的汇率,实现人民币与外汇之间的转换。可以在交易日确定将来交割日的汇率水平,将汇率风险完全锁定。

  适用于将来某天有结售汇需求的客户。

  (5)即期外汇买卖

  即期外汇交易业务是指交易双方按当天外汇市场的即期汇率成交,并在交易日以后第二个工作日(T+2)进行交割的外汇交易。客户可以按照市场当时的即时汇率成交,也可以委托银行挂单。

  (6)远期外汇买卖

  买卖双方按照合同约定的汇率,在约定未来某个交割日进行成交的外汇交易。客户可以在交易日将未来交割日的汇率水平完全确定,将汇率风险锁定,适用于将来某天有外汇买卖需求的客户。

  (7)择期外汇买卖

  择期外汇买卖是指客户可以在约定的将来某一段时间内的任何一个工作日,按约定的汇率进行交割的外汇买卖业务,它是一种可选择交割日的远期外汇买卖。

  客户可在交割日不确定的时候,在当前交易日将未来某段时间的汇率确定在一个水平,将汇率风险完全锁定。适用于将来某段时间内有外币之间买卖需求又不确定具体交割日的客户。

  (8)超远期外汇买卖

  超远期外汇买卖是起息日在一年以后的远期外汇买卖。即客户指定一年后的某个交割日,委托银行买入一种货币,卖出另一种货币。可以在交易日确定将来交割日的汇率水平,将汇率风险完全锁定。适用于将来某天有外币之间买卖需求的客户。

  (9)外汇期权买卖

  外汇期权的买方在支付一定数额的期权费后,有权在未来的约定时间段内按约定的汇率向权利的卖方买进或卖出约定数额的外币,同时权利的买方也有权不执行上述买卖合约。

  客户支付一定数额的期权费后,获得按约定的汇率向银行买入约定数额的一种货币,卖出另一种货币的权利,或通过在交易日卖出期权,获得期权费收入。

注:具体开办的业务种类及办理程序、办理条件等以中国农业银行当地分行有关规定为准。

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