一、案例分享
警方在调查资金流向时发现，李女士将5万元转至蔡某（男）的银行账号后，该笔资金又被转入赵某（女）的银行账号。经确认，蔡某与赵某为夫妻关系，为防止资金再次转账，反诈中心冻结了蔡某和赵某的涉案资金账户。
原来，在国外打工的蔡某与妻子赵某商定家中装修，需要用钱，想到之前在一个微信群里看见有人称能兑换人民币，而且汇率还高，便微信联系对方进行询问，对方表示可以先把钱转给蔡某，但需蔡某先提供其银行账号，蔡某将自己的银行卡号告诉了对方。
6月16日19时30分许，蔡某账号收到李女士打进的5万元人民币后，联系汇兑的对方要求蔡某立即将汇兑本币转给其提供的账号，蔡某因有事，告诉对方将在2小时内进行转账。正是在这段时间里，蔡某接到了警方的电话，并得知可能涉及诈骗，最终帮他避免成为电信诈骗的“帮凶”。最后，蔡某和妻子赵某将5万元原路退还给了被害人李女士。
二、案例提示
1.谨慎对待网络换汇信息
面对社交媒体和网络上层出不穷的各类资讯和信息，消费者应保持冷静和理性，不轻信陌生人的承诺，不轻易被虚假优惠迷惑，切勿轻易支付款项或提供个人敏感信息。
2.选择正规渠道换汇
我国对外汇管理有严格的法律法规，任何个人和机构都应遵守。通过社交网络平台私下换汇是违法行为，消费者若有换汇需求，应通过银行或持有正规资质的金融机构进行换汇。
3.警惕延迟到账陷阱
目前除境外部分地区银行支票设置结算延时规则外，境内金融机构也提供预约转账的撤销功能。消费者在收到支票或转账通知后，务必通过正规渠道确认资金已到账及到账资金可正常使用再进行约定交易。同时，保留好相关证据和交易记录，以便在出现纠纷时及时维权。
