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中国农业银行发布2017年度经营业绩

  3月26日,中国农业银行股份有限公司(股票代码SH:601288;HK:1288)发布了2017年年度报告。报告显示,农业银行全年实现净利润1,931.33亿元,同比增长4.9%。基本每股收益0.58元。面对错综复杂的国内外经济金融形势,农业银行认真贯彻落实党中央、国务院决策部署,坚持稳中求进工作总基调,以服务供给侧结构性改革为主线,加大对“三农”和实体经济的支持力度,调结构、促发展、防风险、强基础,业务运行稳中向好、好中提质,实现了规模、质量、效益协同发展。

  坚持稳健经营,业绩稳步提升。

  截至2017年末,农业银行总资产规模达到21.05万亿元,比上年末增加1.48万亿元,增速7.6%。资产负债稳步增长,贷款余额达107,206.11亿元,较上年末增加10,009.72亿元,增速10.3%;存款余额达161,942.79亿元,较上年末增加11,562.78亿元,增速7.7%,其中个人存款余额和增量均保持同业领先。平均总资产回报率(ROAA)0.95%,加权平均净资产收益率(ROAE)14.57%。不良贷款率1.81%,较上年末下降0.56个百分点。拨备覆盖率达到208.37%,较上年末提升34.97个百分点。成本收入比32.96%,较上年下降1.63个百分点。

  积极服务农业供给侧结构性改革,“三农”和金融扶贫工作迈上新台阶。

  农业银行坚持服务“三农”的战略定位,突出支持“大三农、新三农、特色三农”,水利、县域城镇化和专业大户等重点领域贷款实现较快增长。适应农村金融需求新变化,启动互联网金融服务“三农”“一号工程”并取得良好开局,“农银惠农e贷”余额达到151.8亿元,覆盖农户15万户;“农银惠农e付”使用场景和支付产品进一步丰富,掌银、网银客户群体不断扩大,完成互联网升级的惠农通服务点达到25万个;“农银惠农e商”累计上线商户超过150万户,交易金额达到2,492亿元。加大金融精准扶贫力度,832个国家扶贫重点县贷款余额达到8151亿元,较上年末增加1,107亿元,县均新增贷款1.33亿元。积极支持农民进城购房,“农民安家贷”增加1,820亿元。截至2017年末,农行县域各项贷款余额达3.57万亿元,比上年末增加3,900亿元,增量创历史新高,增速12.3%,高出全行贷款增速2.0个百分点,县域增量贷存比达到78.9%;涉农贷款和农户贷款(涉农贷款口径)余额分别突破3万亿元和1万亿元。三农金融事业部各项监管指标全面达标,服务“三农”实现新突破。

  加大信贷投放和结构调整力度,服务实体经济成效显著。

  农业银行秉承金融服务实体经济的宗旨,将更多金融资源配置到国民经济发展的重点领域和薄弱环节。铁路、公路、电力、环境治理、城市基础设施、棚户区改造等重大项目贷款投放5,678亿元,同比多投放2,081亿元。出台新经济金融服务指导意见,新增战略性新兴产业贷款457亿元。推进普惠金融业务体系建设,稳步拓展“数据网贷”等重点业务,小微企业贷款余额1.36万亿元,新增贷款1,602亿元。秉承可持续发展理念,将绿色信贷作为业务发展和结构调整的重点方向,截至2017年末,绿色信贷业务贷款余额7,476.25亿元,较上年末增长15.1%。认真落实房地产调控政策,在把控好住房按揭贷款总量和区域投向的同时,稳步发展消费信贷业务,新增个人贷款6,593.94亿元。同时,坚决落实去产能政策要求,钢铁和煤炭行业信用风险敞口继续下降,高不良批发零售、低端制造行业客户也在持续退出,全行信贷结构调整取得新进展。

  深化改革创新转型,战略性业务快速发展。

  坚持以改革创新促转型,不断推进业务结构调整和盈利模式转型。金融市场投资和做市能力持续提升,债券投资收益率和债券做市、外汇即期做市能力均保持同业领先。理财业务平稳发展,日均规模达到1.75万亿元。私人银行客户金融资产突破万亿元,托管业务规模突破10万亿元,信用卡、贵金属、国际结算、结售汇与外汇买卖等业务均实现较快增长。投行业务着力抓创新,成为首批“债券通”承销商,推出“绿水青山”、棚户区改造等国内多个首单资产证券化产品。综合化经营子公司和境外机构平稳发展,盈利能力提升。迪拜分行开业,伦敦分行、澳门分行、河内分行和圣保罗代表处获当地监管机构批复,境外机构网络建设取得新进展。

  控新降旧双向发力,资产质量明显改善。

  把防控风险放到更加重要的位置,坚持分类施策、标本兼治,启动“净表计划”,开展不良贷款压降攻坚战。控新方面,深入推进集团和关联客户治理,加强高风险担保圈、僵尸企业、产能过剩行业、地方政府融资等重点领域风险管控,不良贷款发生率下降,关注类贷款占比、逾期贷款率、逾期90天以上贷款等指标均有好转,风险高发势头得到有效遏制。降旧方面,综合运用自主清收、自主核销、批量转让、债转股等方式,加大不良贷款处置力度,着力提高处置效益。不良贷款大幅“双降”,不良余额1,940.32亿元,比上年末下降368.02亿元,不良率1.81%,比上年末下降0.56个百分点,资产质量进一步向好。

  提升基层基础管理精细化水平,发展根基进一步夯实。

  认真落实监管要求,扎实做好市场乱象集中整治等银监会专项治理整治工作。深化内控合规管理,深入开展“双基管理建设年”活动,推广“三线一网格”管理模式,全面加强运营风险管控,扎实开展案防风控“大排查”,不断提升反洗钱合规管理水平,及时发现和化解了一批风险隐患,内控机制进一步健全。有序推进“信息化银行”建设,大额交易和可疑交易报告系统一期工程等一批重大项目顺利投产,大数据分析应用成果显著,信息科技对业务经营和管理的支撑作用进一步加强。

  2018年是全面贯彻党的十九大精神和习近平新时代中国特色社会主义思想开局之年,是决胜全面建成小康社会、实施“十三五”规划承上启下的关键一年,也是农业银行深化改革转型、加快建设国际一流商业银行集团的重要之年。新的一年,农业银行将坚持稳中求进工作总基调,坚持新发展理念,按照高质量发展的要求,坚定不移抓好服务实体经济、防控金融风险、推进经营转型、持续深化改革等重点工作,不断提升可持续发展能力,努力为股东、客户创造更大价值,努力夺取建设国际一流商业银行集团新胜利。

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