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农业银行印发双指引完善反洗钱制度建设

  为做好反洗钱合规及制裁合规相关工作,进一步提升运营条线合规管理水平,农业银行近日印发《清算业务反洗钱合规工作指引》和《对公柜面业务反洗钱合规操作指引》,完善反洗钱制度建设,促进业务人员更好地理解执行相关政策措施。

  《清算业务反洗钱合规工作指引》从清算业务准入管理、清算业务监测筛查、存续期间合规核查、交易记录与合规资料保存等方面细致规范清算业务反洗钱合规工作。该指引在清算业务准入管理方面,强调在客户部门完成尽职调查基础上,建立清算业务关系或开立清算账户的审批条件及操作流程,并对客户进行风险分类管理;在清算业务监测筛查方面,明确了制裁名单监测系统的部署及更新职责分工,以及预警信息的初审、复审处理;在存续期间合规核查方面,明确了业务存续期间涉及反洗钱可疑交易的查询查复处理、代理行回退业务后续处理、清算账户交易数据报送等工作;在反洗钱合规结果应用与调整方面,规定依据反洗钱预警信息审核结果对相关业务进行放行、回退乃至账户关户、调整账户风险级别等后续处理;在交易纪录与合规资料保存方面,规定业务系统和清算系统设计要满足交易回溯合规管理要求,明确了开户、交易记录等合规档案保管要求。该指引适用于跨境外币、跨境人民币、人民银行境内外币系统跨境等清算业务,适用币种包含跨境人民币以及农行清算服务涉及的所有外币币种。

  《对公柜面业务反洗钱合规操作指引》涵盖对公柜面业务各个环节,包括人民币单位结算账户开户,人民币单位结算账户变更及撤销,企业网银、银企通、单位结算卡、结算套餐、对公理财产品签约,对公非活期存款开销户,人民币对公账户现金存取、境内转存,重要空白凭证购买等。该指引从提供要件、审核要点、业务处理、资料保管等方面对六类业务反洗钱合规工作进行了具体规范。

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